Игорь Борисович Черкасский: финансовая система должна соответствовать глобальным стандартам, иначе экономический рост невозможен
15 марта 2018 г. — Банки Украины
Одним из самых опасных вызовов для успешного европейского развития Украины остается коррумпированность власти и распространение таких преступлений, как отмывание преступных доходов и финансирование терроризма.
В течение последнего времени в СМИ появляется все больше информации о Госфинмониторинге и его участии в борьбе с легализацией грязных денег и финансированием терроризма. Прежде всего это связано с проведением первой Национальной оценки рисков, блокированием подозрительных финансовых операций бывшего режима на сумму более 1,5 млрд долл. США, конфискованных в бюджет Украины.
Но последней важной новостью стало утверждение Комитетом экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (MONEYVAL) Отчета об оценке Украины. Он был обнародован в конце января нынешнего года, а координировала работу по оценке Государственная служба финансового мониторинга Украины.
Подробнее на все эти темы мы решили поговорить с руководителем финансовой разведки Украины – Председателем Государственной службы финансового мониторинга Украины Игорем Борисовичем Черкасским.
- Господин председатель, прежде всего, о том, что вызвало в свое время наибольший интерес у людей – эффективное завершение дела о конфискации денежных средств в эквиваленте 1,5 млрд долл. США.
Игорь Борисович Черкасский: - Да, эти активы в свое время выявлены и заблокированы именно Госфинмониторингом.
- Не могли бы вы немного больше рассказать о ходе финансового расследования?
Черкасский Игорь Борисович: - Это было самое масштабное за все время финансовое расследование фактов отмывания средств, хищения и присвоения государственных активов Януковичем и связанными с ним лицами. Оно включало в себя обработку оперативных данных из различных информационных источников и баз данных, исследование трансграничного и внутригосударственного движения средств, идентификацию IP-адресов участников схем и активное сотрудничество с иностранными партнерами. Также учитывали и мощное юридическое лобби схем отмывания средств. 
- Насколько мне известно, для отмывания этих средств использовались самые ликвидные государственные финансовые инструменты...
Игорь Борисович Черкасский: - Именно так. Были использованы облигации внутреннего государственного займа. С целью легализации часть присвоенных средств была использована для приобретения высоколиквидных ОВГЗ, эмитированных в долларах США, а остальные средства были размещены на банковских депозитных. Мы отследили связи между бывшими чиновниками и компаниями-нерезидентами. Стало понятно, что указанные «инвестиции» были ничем иным, как ранее выведенными из Украины (теми же экс-чиновниками) средствами. Затем они вводились в Украину с целью получения сверхдоходов и высокогарантированного дохода со стороны государства. В ходе расследования было подтверждено, что к указанной схеме привлекалось более тысячи субъектов хозяйственной деятельности.
- Если говорить о профессиональной финансовой среде, то здесь одна из топовых новостей – результаты пятого раунда оценки Украины Комитетом Совета Европы MONEYVAL. Что означает для нашего государства такая международная оценка?
Игорь Черкасский: - Начну с того, что Украина имеет достаточно длительную историю взаимоотношений с MONEYVAL, сотрудничество с которой является важной составляющей евроинтеграции. Фактически, главной целью Комитета MONEYVAL является проведение взаимных оценок государств на предмет технического внедрения стандартов FATF и эффективности работы национальных систем. Оцениваются правовая, финансовая и правоохранительная сферы. В свою очередь, конечная цель – это способность стран-членов Совета Европы иметь эффективные системы противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма и соответствие их актуальным международным стандартам. Следовательно, результаты таких оценок имеют фундаментальные последствия для каждого государства.
- В чем заключается работа в Комитете MONEYVAL?
Игорь Черкасский: - Эксперты из Украины, в том числе и специалисты Госфинмониторинга выступают оценщиками других стран (в частности, и нашего государства), предоставляют свои выводы, комментарии и предложения. Отчеты о взаимных оценках рассматриваются на пленарных заседаниях Комитета MONEYVAL. Несколько раз в год делегация Украины при лидерстве Госфинмониторинга принимает в них участие. Более того, MONEYVAL является членом Группы FATF, и это дает Украине возможность участия в работе FATF. А это уже самая авторитетная международная организация в этой сфере. Благодаря такому механизму Украина находится в курсе всех мировых трендов борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма. 
- Давайте подробнее об оценке Украины. Как вы можете прокомментировать ситуацию с оценками MONEYVAL в целом и что мы ожидали от 5-го раунда оценок?
Игорь Борисович Черкасский: - За все время нашего сотрудничества с Комитетом MONEYVAL было проведено 3 раунда оценки Украины. Четвертый раунд оценки, который был запланирован на начало 2014 года, не состоялся в связи с Революцией Достоинства. Итак, Украина одна из первых попала сразу под процедуру 5-го раунда. И этот раунд оценок является уникальным. Предыдущие оценки были сосредоточены исключительно на технической проверке соответствия национального законодательства требованиям FATF. Тогда как 5 раунд предполагает, в первую очередь, проверку эффективности работы системы борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма, а также, конечно, и оценку технического соответствия. В связи с этим было усилено внимание к вопросам эффективности работы, ведь ее недооценка могла обернуться негативными последствиями.
- Уточните, пожалуйста, что вы имеете в виду?
Игорь Черкасский: - Результаты оценки влияют на уровень мониторингового режима в отношении страны со стороны MONEYVAL и FATF. И никогда нельзя исключать риск попадания в «черный» или «серый» списки FATF, если совокупность рейтингов будет отрицательной. Вспомните, именно по результатам предыдущих оценок Комитета MONEYVAL Украина неоднократно попадала в санкционные списки FATF. В частности, в «черный» список в 2001-м году (с последующими экономическими санкциями) и в «серый» список в 2010-ом. Даже после 5-го раунда оценок MONEYVAL в процедуру включения в список FATF попали такие страны Совета Европы, как Сербия, Венгрия и Остров Мэн. Но – не Украина!
- Как именно проходил процесс оценки и какова была ваша миссия?
И.Б. Черкасский: - Начало этого раунда оценки пришелось еще на август 2016 года, когда Украина (а по сути, это был Госфинмониторинг) получила от Комитета Совета Европы MONEYVAL так называемые «опросники» с конкретными вопросами, примерами, уточнением статистических данных. Это работа на тысячи и тысячи страниц не только аналитического материала, но и перевода на английский язык и наоборот. Служба организовала около сорока межведомственных методологических совещаний для помощи всем государственным органам и частному сектору, чтобы достойно представить наши достижения.
- Расскажите о выездной миссии MONEYVAL , как она проходила в Украине?
И. Черкасский: - Миссия MONEYVAL осуществляла свою работу в Украине с 23 марта 2017 года по 8 апреля 2017 года. То есть, более двух недель. Украину оценивала команда из 11 экспертов из разных стран мира. Команда экспертов была разбита на две группы. Одна работала с представителями государственных органов, правоохранительных регуляторных и других. Вторая – с частным сектором и общественными организациями. Обсуждали вопросы эффективности практического внедрения Рекомендаций FATF.
- Каким был формат этой проверки?
Игорь Борисович Черкасский: - С одной стороны это выглядело как интервьюирование украинской стороны по вопросам борьбы с отмыванием средств, но фактически это был полноценный международный аудит. С проверкой достоверности предоставленной информации, сравнением различных административных и статистических данных, перекрестным опросом и другими вещами, которые являются характерными для такого рода оценки. То есть – это была действительно глубокая работа.
- Что было потом?
Игорь Борисович Черкасский: - После завершения миссии Госфинмониторинг принимал участие в подготовке Отчета. Нами предоставлено сотни комментариев на дополнительные запросы экспертов-оценщиков. Проанализированы и даны развернутые замечания по трем последовательно подготовленным проектам Отчета. Подготовлена информация на запросы других стран относительно проекта. Это была колоссальная работа.
- И дальше было утверждение Отчета?
Игорь Борисович Черкасский: - Не совсем. Этому предшествовала, так сказать, предварительная защита Украиной его проекта. С этой целью в октябре прошлого года в офисе Совета Европы были проведены встречи «один на один» между украинской делегацией и экспертами-оценщиками, а также Секретариатом Комитета MONEYVAL. Экспертов обеспечили дополнительной информацией и статистическими данными. Проект Отчета был детально обсужден и предварительно были согласованы рейтинги Украины по 40 Рекомендациям FATF и вопросам эффективности. И только после этого проект Отчета был вынесен сначала на рассмотрение Рабочей группы по вопросам оценок при Комитете MONEYVAL, а уже потом и на обсуждение Пленарного заседания.
- С ваших слов это выглядит как очень тяжелый процесс...
Игорь Черкасский: - Это действительно так. Но тем ценнее выводы и рекомендации, которые мы получили. Комитетом MONEYVAL утвержден выверенный и справедливый Отчет, за что я благодарен нашим международным партнерам.
- Что запомнилось во время пленарной недели MONEYVAL, когда утверждался Отчет?
Игорь Борисович Черкасский: - Это был декабрь прошлого года. Работа украинской делегации в Страсбурге была очень насыщенной. Нам удалось объединить всех в единую команду. И Национальное антикоррупционное бюро, и Генеральную прокуратуру, и Службу безопасности, и Национальный банк, и Государственную фискальную служба и других. Впервые за много лет в составе делегации были представители Секретариата Кабинета Министров и Минфина. Все вместе работали на результат. Дискуссии велись вокруг вопросов применения механизма конфискации, Национальной оценки рисков, международного сотрудничества, мер по недопущению финансирования оружия массового уничтожения. 7 декабря 2017 Отчет был утвержден Комитетом, а уже 30 января этого года обнародован. 
- Какие приоритеты вы ставили перед собой в этом процессе?
Игорь Черкасский: - Главное – сделать все, чтобы Украина не попала под санкционный мониторинг Комитета MONEYVAL, а в дальнейшем и FATF. Потому что нашей стране, которая фактически находится в состоянии войны, включение в так называемый «серый» список FATF нанесло бы значительный репутационный удар. Цена вопроса была предельно высокой. И мы были настроены решительно, отстаивали каждое свое замечание к каждому критическому выводу стран-членов MONEYVAL в проекте Отчета.
- Вы считаете, что достичь необходимого результата удалось?
И. Черкасский: - Мы им довольны. Пленарное заседание MONEYVAL безоговорочно подтвердило, что Украина является надежной юрисдикцией в вопросах борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма. Мы признаны страной, которая не требует специальных контрольных мероприятий или, другими словами, – «маяков» со стороны Комитета Совета Европы MONEYVAL и FATF. Впрочем, утверждение Отчета - это только начало тех структурных преобразований, которые Госфинмониторинг будет предлагать для реформирования национальной системы финансового мониторинга, в том числе с учетом рекомендаций MONEYVAL.
- Что по итогам проверки Госфинмониторинг планирует делать в дальнейшем?
Игорь Борисович Черкасский: - В первую очередь нужно сфокусироваться на тех зонах, которые признаны неэффективными. Речь идет, в частности, о правоохранительой и судебной системе, где требует усовершенствования работа по расследованию и преследованию за отмывание средств и предикатные преступления. Внимание следует уделить и вопросам ареста и конфискации преступных доходов, мерам по надзору за представителями нефинансовых рынков, созданию механизма проверки бенефициарных владельцев. Стоит сфокусироваться на противодействии финансированию терроризма. Информировании частного и неприбыльного секторов с соответствующими рисками. Планируем предложить концепцию всесторонней и непрерывной административной отчетности в сфере финансового мониторинга. Это очень кропотливая, но необходимая работа. В целом, Госфинмониторинг начал подготовку соответствующего Плана действий по результатам 5-го раунда оценки.
- Могли бы вы обозначить самые опасные на сегодня вызовы, связанные с отмыванием средств и финансированием терроризма?
Игорь Борисович Черкасский: - Госфинмониторинг является национальным подразделением финансовой разведки. Мы выявляем схемы отмывания средств, полученных путем коррупции и других преступлений, в результате теневой экономической деятельности, ресурсы, предназначенные для финансирования терроризма. Расследуем факты отмывания средств бывшими высокопоставленными чиновниками. Выявляем лиц (и их финансовые операции), которые могут быть связаны с финансированием терроризма или сепаратизма. Основной нашей целью является разрушение схем отмывания средств, а еще больше – недопущение их создания.
- А какие самые распространенные способы отмывания денег в нашей стране?
И. Б. Черкасский: - Их много. Это и хищения бюджетных средств и других государственных активов; деятельность «конвертационных» центров и фиктивных предприятий; незаконное перечисление и перемещение средств за границу; операции с ценными бумагами и долговыми обязательствами; киберпреступления и многое другое.
- Эта информация доступна для общественности?
Черкасский: - Ежегодно мы публикуем типологии относительно схем отмывания средств и финансирования терроризма. В 2016 году опубликовали сборник типологий за 2014-2016 годы, то есть за период после Революции Достоинства.
- Но ведь существует тайна финансового мониторинга? Нет ли здесь противоречия?
И. Б. Черкасский: - Конечно, почти вся информация, с которой работает Госфинмониторинг, это информация с ограниченным доступом. Мы получаем ее от финансового и нефинансового сектора, правоохранительных и разведывательных органов, государственных регуляторов и других государственных органов. Добавьте сюда и разведданные от подразделений финансовых разведок зарубежных стран. Однако информация о типовых схемах и методах отмывания средств должна быть доступной.
- А с чего, как правило, начинаются финансовые расследования?
Черкасский И.Б.:- С сообщений, которые мы получаем. Первичная обработка информации осуществляется в автоматическом режиме. Непосредственный анализ проходит в аналитическом сегменте Единой информационной системы финансового мониторинга. Все полученные сообщения разделяются по степени риска и подлежат анализу. По его итогам создаются досье уже для проведения финансовых расследований. Далее – формирование материалов. Весь этот процесс основан на риск-ориентированном подходе, с учетом международного опыта. 
- Можете коротко рассказать о результатах работы Госфинмониторинга в последние годы?
Игорь Борисович Черкасский: - Начну с того, что в Госфинмониторинге сложился крепкий коллектив профессиональных специалистов, которые каждый день отдают все силы общей цели. Это – серьезный арсенал. У каждого нашего аналитика на проработке находится более 50 досье, на основании которых затем проводятся финансовые расследования. В целом, с 2014 года по сегодняшний день Госфинмониторингом направлено в правоохранительные органы более 2500 материалов, которые содержат в себе подозрения относительно отмывания средств, финансирования терроризма или других преступлений. Нагрузка, как видим, большая. Во-вторых, важным является то, что Госфинмониторинг смог сохранить свою профессиональную состоятельность и независимость в принятии решений. Это является крайне важным фактором в работе нашей организации.
- Это вылилось в определенные цифры? Можете их привести?
Игорь Черкасский: - Только за прошлый год мы подготовили и направили в правоохранительные органы 712 материалов с подозрением относительно отмывания средств и финансирования терроризма. Общая сумма, которая фигурирует в них – почти 60 млрд гривен. Это колоссальные цифры.
- А как насчет расследований об отмывании средств бывшими высокопоставленными чиновниками?
Игорь Борисович Черкасский: - Только за прошлый год мы сформировали 211 материалов по таким случаям. Общая сумма подозрительных финансовых операций оценивается в более чем 16 млрд. гривен. Впрочем, это системное продолжение работы, начатой еще в марте 2014 года. Конфискация средств в эквиваленте 1,5 млрд долл. США, о которой мы уже упоминали, – это, можно сказать, ее ключевой результат.
- Несколько слов о противодействии финансированию терроризма...
Игорь Черкасский: - Здесь мы тесно сотрудничаем со Службой безопасности. В прошлом году сформировали и направили им почти 70 материалов. Работа в этом направлении будет усиливаться. Когда мы проводили первую Национальную оценку рисков, то на вопросе финансирования терроризма сосредоточились отдельно и показали его возможные последствия.
- Кстати, относительно Национальной оценки рисков. Известно, что это современный инструмент в антилегализационной сфере. Как вы можете прокомментировать результаты первой оценки рисков?
И.Б. Черкасский: - В каждом государстве Национальная оценка рисков является внутренним национальным аудитом, с помощью которого определяются риски и угрозы, связанные с отмыванием средств и финансированием терроризма. Цель такой оценки – минимизация выявленных рисков. Отчет о первой Национальной оценке рисков был подготовлен в конце 2016 года, тогда же и обнародован. Очень много информации обработано и статистической, и анкетирования, и разнообразной отчетности. Мы подключили и международных партнеров к этому процессу. Активное участие приняла ОБСЕ.
- И что же в результате...
И. Черкасский: - По результатам оценки определены 37 разноплановых рисков. Это риски коррупции, оргпреступности, высокого оборота наличных денег, фиктивного предпринимательства, проявлений терроризма, неэффективной санкционной политики и многое другое. Далее Правительство (по нашей инициативе) приняло План мероприятий по уменьшению этих рисков.
- Не секрет, что эффективность борьбы с отмыванием средств зависит от качества межведомственной координации и быстрого информационного сотрудничества. Как вы оцениваете состояние этого сотрудничества?
И.Б. Черкасский: - Мы являемся национальным координатором в этой сфере. В Украине функционирует Совет по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию, финансированию терроризма и финансированию распространения. Это консультативно-совещательный орган Правительства, и мы сопровождаем его работу. С начала создания уже проведено более сотни заседаний. Обсуждаем актуальную информацию, стараемся оперативно решать проблемные вопросы. Наши аналитические материалы ждут и Национальное антикоррупционное бюро, и Генеральная прокуратура, и Фискальная служба, и Служба безопасности и, конечно, Полиция. Кстати, только за прошлый год мы передали в НАБУ более 100 таких материалов. Как правило, оперативное сотрудничество с правоохранительными органами осуществляется, фактически, в режиме он-лайн, а рабочие встречи и совещания проводятся чуть ли не ежедневно.
- Кабинет Министров каждый год принимает ежегодные планы по борьбе с отмыванием средств. Какова роль таких правительственных документов?
И. Черкасский: - Подобные планы утверждались в Украине ежегодно с 2002 года. Но после проведения Национальной оценки рисков мы кардинально изменили философию и подход к такому планированию. Поскольку оценка рисков будет обновляться каждые три года, то было решено и планировать мероприятия по результатам такой оценки на трехлетней основе. Действующий План уже предусматривает мероприятия на 2017-2019 годы.
- Отмывание средств и финансирование терроризма в большинстве случаев имеет транснациональный характер. Расскажите больше о международном сотрудничестве в этой сфере.
И.Б. Черкасский: - Когда я приступал к работе в марте 2014-го года, то определил такое сотрудничество в качестве одного из главных приоритетов. Выявление после Революции Достоинства масштабной коррупции среди высших эшелонов власти, хищение государственных средств, вывод их за границу требовало усиления международного сотрудничества. С тех пор мы начали серьезное сотрудничество с иностранными подразделениями финансовых разведок подавляющего большинства стран. 
- Можете назвать успешные примеры такого сотрудничества?
И. Черкасский:- Далеко ходить не буду. Возьмем дело о 1,5 млрд долл. США, о котором мы уже упоминали. В нем мы сотрудничали с подразделениями финансовых разведок США, Британии, Латвии, Эстонии, Кипра, Сейшел, Белиза, Британских Виргинских островов, Панамы и других стран. Особенно активно работали с американской стороной. В частности, с финансовой разведкой (FinCen) и Федеральным бюро расследований (FBI). Параллельно коммуницировали и сейчас плодотворно сотрудничаем с Посольством США в Украине. Они помогли в установлении долларово-деноминированных операций нерезидентов. Результативным было сотрудничество с финансовой разведкой Латвии, благодаря которой установлены счета компаний-нерезидентов и движение средств по ним. В целом же, на сегодня Госфинмониторинг сотрудничает со 135 подразделениями финансовых разведок мира.
- Существуют ли какие-то препятствия для эффективной работы Госфинмониторинга?
Игорь Черкасский: - Нам крайне важно сохранить и нарастить квалифицированный персонал. Но всегда существует риск, что сотрудники, в первую очередь, аналитики и работники ИТ-сферы уйдут от нас в частный сектор, или же в антикоррупционные органы, где значительно выше заработная плата. Следовательно, нужна надлежащая оплата труда специалистов, которые анализируют многомиллионные транзакции. Иначе это может негативно повлиять на качество работы Службы. В прошлом году проблема была частично решена (внесены изменения в Государственный бюджет), и мы смогли немного повысить уровень зарплат.
- Это единственная проблема, с которой вы сталкиваетесь?
- Есть и еще кое-что. В последнее время серьезно встал вопрос информационного обеспечения, обновления интегрированного ИТ – решения. Согласитесь, аналитики должны быть обеспечены современными автоматизированными продуктами для обработки информации о финансовых операциях.
- Дело тоже в деньгах?
Игорь Борисович Черкасский: - К сожалению. В 2003-2008 годах мы создали мощную и уникальную на то время информационную систему. Она обеспечивает сбор, обработку и анализ информации Госфинмониторингом. Эта система эксплуатируется уже более 13 лет. Но с 2009 и по прошлый год ассигнования на ее техническую поддержку и модернизацию отсутствовали. Вопрос сдвинулся с места в прошлом году. Мы получили серьезное финансирование на модернизацию. Многое внедрили в конце прошлого года, но еще не все реализовали. Надеюсь в этом году, в том числе при поддержке Антикоррупционной инициативы ЕС в Украине, сможем завершить техническое обновление и перейти к этапу обучения наших аналитиков и работников ИТ-сферы новым программным продуктам.
- Несколько слов о стратегии на будущее...
И. Черкасский: - Мы должны мыслить масштабно. Законодатель определил, что Госфинмониторинг является координатором всех мероприятий в сфере борьбы с отмыванием средств, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Поэтому я не могу ограничиваться только вопросами финансовой разведки. Мы должны предлагать Министерству финансов и Правительству идеи по развитию всей системы борьбы с этими явлениями.
- И каковы же ваши планы?
Игорь Черкасский: - Если говорить о приоритетах, то это – сбалансированное развитие всех звеньев регуляторной, правоохранительной и судебной систем, направленное на выявление, расследование, вынесение приговоров и конфискацию преступных активов. Для нас, в первую очередь, речь идет об активах, связанных с отмыванием средств, финансированием терроризма и предикатными преступлениями. Бесспорно, главной целью подразделения финансовой разведки всегда остается работа, направленная на выявление и блокирование финансовых операций, направленных на отмывание или финансирование терроризма. В конце концов, существует Стратегия развития системы до 2020 года. Надо двигаться по ней. Концептуально уже все определено, а наша задача – реализовывать ее и не забывать о новых вызовах и рисках. Указателем должна быть та же оценка Комитета MONEYVAL. В рамках Стратегии следует сделать все, чтобы выполнить рекомендации Совета Европы.
- Для этого, наверное, нужно изменить законодательство? Это предусмотрено в Стратегии?
Игорь Борисович Черкасский: - Мы начали с выполнения Четвертой Директивы ЕС, которая является приоритетной для внедрения в законодательство Украины. Сейчас еще имеем результаты оценки MONEYVAL, которые также указывают на необходимость определенных изменений в законодательстве. Будем делать все, чтобы усовершенствовать национальное правовое поле в этом русле. У нас уже есть концепция обновленного закона о борьбе с отмыванием средств. Не хотел бы давать характеристику его положениям. Давайте подождем окончательно согласованного текста законопроекта.
По материалам - https://www.ukrinform.ru/rubric-economy/2412843-igor-cerkasskij-glava-gossluzby-finansovogo-monitoringa.html