UniCredit Group обнародовала консолидированные финансовые результаты своей деятельности за 2008 год: чистая прибыль составила 4 млрд. 12 млн. евро
20 марта 2009 г. — ПАО «Укрсоцбанк»
Об этом сообщила пресс-служба банка со ссылкой на пресс-релиз UniCredit Group.КОНСОЛИДИРОВАННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 2008 ГОД: ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ 4 МЛРД. 12 МЛН. ЕВРО, КОЭФФИЦИЕНТ ДОСТАТОЧНОСТИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ПО ПРОФОРМЕ 6,5%
* Чистая прибыль Группы составляет 4 млрд. 12 млн. евро
* Коэффициент достаточности основного капитала по проформе составлял 6,5% после увеличения капитала на 3 млрд. евро
* Операционная прибыль составила 10,174 млн. евро
* Стабильная деятельность коммерческих банков с операционным доходом возросла на 9,3% по сравнению с 2007 г.
* Операционные расходы остались неизменными по сравнению с 2007 годом (-0,05%)
* Стоимость рисков — 62 б п., что означает увеличение по сравнению с 44 б п. в 2007 году; общая доля проблемных кредитов возросла на 3,6% по сравнению с 2007 годом
* Предложение о распределении прибыли путем присвоения акционерами новых выпущенных акций UniCredit («дивиденд в форме сертификата на акцию»)
* В соответствии с правилами управления Группы, генеральный директор, заместитель генерального директора и члены правления не получат бонусы за 2008 год
ЧЕТВЕРТЫЙ КВАРТАЛ 2008 ГОДА:
* Чистая прибыль Группы — 505 млн. евро (по сравнению с 1172 млн. евро в 4 квартале 2007 года), несмотря на проблемы на финансовых рынках в 4 квартале 2008 года
* Операционный доход – 6,077 млн. евро, по сравнению с 7113 млн. евро в 2007 году, в основном остался неизменным (-1,3% по сравнению с 2007 годом на аналогичной основе без учета изменения валютного курса и географии присутствия), без учета чистого дохода от коммерческой деятельности, несмотря на сложную макроэкономическую ситуацию
* Операционные расходы – 4,174 млн. евро, +0,4% по сравнению с 2007 годом на аналогичной основе без учета изменения валютного курса и географии присутствия
* Операционная прибыль – 1,903 млн. евро с уверенными тенденциями в коммерческом банкинге (+4,2% по сравнению с 2007 годом)
Совет директоров UniCredit утвердил консолидированные результаты деятельности в 2008 году, согласно которым чистая прибыль составляет 4,012 млн. евро. Чистая прибыль за четвертый квартал 2008 года составила 505 млн. евро, несмотря на серьезные потрясения на финансовых рынках и порталах по типу www.japanbets.com.
Операционная прибыль достигла 10,174 млн. евро в 2008 году (1,903 млн. евро в 4 квартале 2008 года), по сравнению с 13,346 млн. евро в 2007 году. Если сравнивать с 2007 годом, то результаты отражают снижение поступлений (поскольку чистый доход находился под влиянием острого финансового кризиса), а также значительный контроль над расходами (операционные расходы снизились на 0,05% по сравнению с 2007 годом на аналогичной основе без учета изменения валютного курса и географии присутствия).
В коммерческом банкинге наблюдалась уверенная деятельность, операционная прибыль выросла на 9,3% по сравнению с 2007 годом до 12,0 млрд. евро в 2008 году, и составила около 3 млрд. евро, несмотря на тяжелую ситуацию в 4 квартале 2008 года. Этот весомый результат был достигнут благодаря положительным тенденциям, которые, как и прежде, наблюдались в регионе Центральной и Восточной Европы (+28,5% в 2008 году по сравнению с 2007 годом, +11,6% на аналогичной основе без учета изменения валютного курса и географии присутствия), росту в корпоративном банкинге (+6,8% по сравнению с 2007 годом), а также росту в розничном банкинге (+8,6% по сравнению с 2007 годом). Компании, наиболее чувствительные к тенденциям финансового рынка, существенно пострадали в связи с исключительной неблагоприятной ситуацией на рынке. Более подробно: Рыночный и Инвестиционный банкинг (MIB) сообщил об операционных потерях в размере 1,287 млн. евро в 2008 году в связи с исключительным уровнем нестабильности, аномальным соотношением и расширением официальной разницы между курсами, в частности, в 4 квартале 2008 года, когда MIB констатировал операционные потери в размере 919 миллионов евро.
Что касается операционного дохода (26,866 млн. евро в 2008 году), снижение по сравнению с суммой в 29,502 млн. евро, достигнутой в 2007 году, почти полностью связано с чистым доходом от торговых, хеджинговых операций и справедливой рыночной стоимости Группы (который отметил негативные колебания 3,3 млрд. евро с +1,280 млн. евро в 2007 году до -1,980 млн. евро в 2008 году в связи с финансовым кризисом). Не учитывая эти эффекты, операционный доход вырос на 2,2% в 2008 году по сравнению с 2007 годом, и снизился на 1,3% в проблемном 4 квартале 2008 года.
Чистый процентный доход составил 18,373 млн. евро в 2008 году: темпы роста (+13,4% по сравнению с 2007 годом) связаны, с одной стороны, с положительными тенденциями процентных ставок (в частности, в первой половине 2008 года), а с другой стороны, с увеличением объемов кредитования (объем чистых кредитов клиентам по состоянию на 31 декабря 2008 увеличился на 6,5% по сравнению с 2007 годом, около 612 млрд. евро). Росту чистого процентного дохода способствовали все направления, а именно: корпоративный бизнес (+11,2% по сравнению с 2007 годом), регион ЦВЕ (+30,7% по сравнению с 2007 годом, 13,9% на аналогичной основе без учета изменения валютного курса и географии присутствия) и MIB (+58,7% по сравнению с 2007 годом, а также благодаря позитивному влиянию реклассификации активов после внесения поправок в МСФО 39). Стабильная тенденция получения чистого процентного дохода наблюдалась также и в 4 квартале 2008 года, прибыль возросла приблизительно на 10,3% по сравнению с аналогичным периодом в 2007 году, когда она составила 4,823 млн. евро.
Чистый комиссионный доход составил 9,093 млн. евро в год (2,090 млн. евро в четвертом квартале) по сравнению с 10,694 млн. евро в 2007 году. Снижение дохода в 2008 году главным образом связано с сокращением сборов и комиссий из управлений активами, депозитариев и ведомств (приблизительно 3,9 млрд. евро, -27,6% по сравнению с 2007 годом). Снижение дохода отражает общее для сектора падение объема активов под управлением, обусловленное отрицательными результатами деятельности финансовых рынков, а также оттоком активов из системы в целом. В конце 2008 года объем активов, управляемых Дивизией Управление Активами Группы составил 167 миллиардов евро.
Чистый доход от торговых, хеджинговых операций и справедливой рыночной стоимости был отрицательным в 2008 году, в первую очередь из-за влияния чрезвычайных рыночных условий на позиции инвестиций и торговли, занимаемые MIB. Нестабильность рынка значительно активизировалась после того, как в сентябре Lehman официально объявил себя банкротом и попросил защиты от кредиторов по статье 11 о банкротстве, что способствовало получению отрицательного чистого дохода от торговых, хеджинговых операций и справедливой рыночной стоимости в размере 1,258 млн. евро в 4 квартале 2008.
Чистый доход от других операций составил 368 млн. евро, по сравнению с 409 млн. евро в 2007 году.
Операционные расходы составили 16,692 млн. евро. Наблюдалось незначительное снижение расходов в конце 2007 года благодаря экономической эффективности в рамках всей Группы, в частности, в Западной Европе, которая компенсировала инициативы развития в странах ЦВЕ (которые постепенно сворачивались в течение 2008 года и должны завершиться в 2009 году). В 4 квартале 2008 года операционные расходы составили 4,174 млн. евро и, в основном, не изменились по сравнению с 4 кварталом 2007 года (+0,4% на аналогичной основе без учета изменения валютного курса и географии присутствия).
Расходы на заработную плату снизились на 1,7% на аналогичной основе до 9,918 млн. евро за счет оптимизации ресурсов и снижения переменных компенсаций по результатам деятельности; эти явления компенсируются увеличением расходов в Восточной Европе, связанных с инициативами расширения сети. Снижение расходов на заработную плату ускорилось в 4 квартале 2008 года (-2,2% по сравнению с 2007 годом на аналогичной основе без учета изменения валютного курса и географии присутствия, или снижение на 2.385 млн. евро).
Другие административные расходы, за исключением возмещения расходов, составило 5,462 млн. евро в 2008 году. Незначительное увеличение на 2,7% по сравнению с 2007 годом на аналогичной основе в первую очередь связано с регионом ЦВЕ (после открытия новых отделений, которое было приостановлено в 2009 году). Эта цифра остается в целом неизменной в Западной Европе по сравнению с 2007 годом на аналогичной основе.
Расходы на амортизацию, обесценивание и повреждение материальных и нематериальных активов возросли на 1,8% по сравнению с 2007 годом на аналогичной основе в 2008 году главным образом за счет роста в странах ЦВЕ.
Коэффициент отношения затрат к доходам составил 62% в 2008 году (55% в 2007 году), что отражает влияние кризиса на доходы от коммерческой деятельности. В 4 квартале 2008 года Группа выделила 750 млн. евро своим банкам в Казахстане и в Украине (417 млн. евро АТФ банк в Казахстане и 333 млн. евро Укрсоцбанку в Украине).
Резервы на возможные риски и убытки снизились более чем на половину из 753 млн. евро в 2007 году до 344 млн. евро.
Чистые убытки в связи с невозвратом кредитов и резервами на расходы по гарантиям и обязательствам составили 3,7 млрд. евро по сравнению с 2,5 млрд. евро в 2007 году. Этот результат отражает сложную ситуацию на кредитном рынке, а также негативные показатели Управления MIB после корректировок в 2007 году вместе с новыми консолидированными отчетами стран ЦВЕ и постепенным ухудшением ситуации в коммерческих банковских подразделениях. В 4 квартале 2008 года чистые убытки в связи с невозвратом кредитов и резервами на расходы по гарантиям и обязательствам составили 1,3 млрд. евро; наблюдались признаки ухудшения на кредитном рынке, особенно в Италии.
Объем проблемных кредитов на конец 2008 года составил 41,8 млрд. евро (+12,3% по сравнению с 2007 годом), причем наибольший рост объемов проблемных кредитов произошел в четвертом квартале 2008 года. Наблюдался незначительный рост объема кредитов, которые не возвращались клиентами: 3,6% по сравнению с 2007 годом. Объем кредитов, которые не возвращались клиентами, составил 10,5 млрд. евро в конце декабря 2008 года (примерно +1,4 млрд. евро по сравнению с 2007 годом), что отражает как рост объема таких кредитов, так и снижение количества стран, где они присутствуют (в первую очередь из-за изменений в положениях о формировании портфелей в Германии (прим. 1)).
Уровень выплат по проблемным кредитам в декабре 2008 года составил 52,5% по сравнению с 57,2% в конце 2007 года, что также было вызвано снижением влияния не возвращаемых кредитов на проблемные кредиты. Интеграционные затраты составили 140 млн. евро и были в значительной степени связаны с управлением розничного бизнеса в Италии (интеграция банка Capitalia) и подразделений польских рынков (интеграция Pekao-BPH).
Чистый инвестиционный доход составил около 218 млн. евро, что значительно ниже исключительно высокого уровня 1,7 млрд. евро в 2007 году. В четвертом квартале 2008 года чистый инвестиционный доход составил 213 млн. евро. Наблюдались значительно более высокие расходы (Sabadell — 182 млн. евро, LSE — 93 млн. евро, остальные инвестиции в уставный капитал — 107 млн. евро), чем компенсации доходов от инвестиций (Real estate fund — 360 млн. евро, Capitalia – 304 млн. евро, Atlantia – 156 млн. евро).
Подоходный налог за отчетный период составил 627 млн. евро в 2008 году. Значительно более низкая сумма в размере 3,221 млн. евро была выплачена в декабре 2007 года; налоговая ставка составляет 11%, что отражает налоговые льготы в размере 1,014 млн. евро в соответствии с реформой налогообложения в Италии.
Выплаты миноритариям в конце декабря 2008 года составили 518 млн. евро (по сравнению с 718 млн. евро в 2007 году).
Распределение цены покупки банка Capitalia — около -301 млн. евро в 2008 году, влияние, который превысил -65 млн. евро, объявленных в 2007 году, в связи с тем, что в 2007 году Capitalia был консолидирован лишь на четвертую часть.
Чистая прибыль Группы, таким образом, составила 4,012 млн. евро по сравнению с 6,506 млн. евро в 2007 году. В четвертом квартале доля чистой прибыли Группы составила 505 млн. евро, несмотря на финансовый кризис.
Общие активы составили 1,046 млрд. евро (1,022 млрд. евро по состоянию на декабрь 2007 года), при этом наблюдалось снижение активов по сравнению с сентябрем 2008 (-0,7%), несмотря на соответствующие корректировки инструментов хеджирования (компенсируется аналогичной тенденцией со стороны обязательств) из-за нестабильности на рынке в четвертом квартале 2008 года. Общий объем активов чистых инструментов хеджирования показал значительный спад на 6% в четвертом квартале 2008 года.
Рост капитала проформа — около +60 б п.; коэффициент достаточности основного капитала первого уровня вырос с 5,8% в декабре 2007 года до 6,5% в декабре 2008 года; показатель достаточности капитала составлял 7,3% по сравнению с 6,5% в 2007 году. Показатель доходности капитала составлял 11,4% по сравнению с 10,1% в конце 2007 года (прим. 2).
В конце декабря 2008 года штат Группы насчитывал (прим. 3) 174 519 сотрудников (для сравнения, по состоянию на декабрь 2007 года количество сотрудников составляло 169 816 человек). Эта тенденция объясняется изменениями присоединения к Группе (в первую очередь, присоединение Укрсоцбанка (9670 сотрудников по состоянию на январь 2008 года), что более чем компенсировало снижение количества сотрудников в связи с продажей отделений Capitalia (945), а также продажей BPH (3220)). За исключением вышеуказанных изменений, общая численность персонала снизилась примерно на 800 сотрудников в 2008 году: сокращение в Италии, Германии и Польше было компенсировано ростом в Центральной и Восточной Европе (в связи с открытием отделений, которое приостановили в 2009 году). В четвертом квартале количество сотрудников Группы уменьшилась всего на 2873 чел. В первые два месяца 2009 года эта тенденция сохраняется в результате сокращения около 3300 сотрудников.
Сеть Группы по состоянию на конец 2008 года составила 10,251 отделений (9714 по состоянию на декабрь 2007 года). Совет директоров также утвердил предварительную отчетность UniCredito Italiano SpA, согласно которой чистая прибыль составила 3,281 млн. евро. (1858 млн. евро в 2007 году). Согласно модели управления Группы, которая обеспечивает прямую связь между результатами корпорации и компенсациями топ-менеджерам, генеральный директор, заместитель генерального директора и все члены Правления Группы не получат бонусы за качественную работу. Совет директоров Группы предложил акционерам на следующих общих собраниях представить распределение доходов путем присвоения акционерами новых акции UniCredit («дивиденд в форме сертификата на акцию»), выпущенных вследствие увеличения свободного капитала, которое будет осуществляться путем распределения имеющихся резервов.
В частности, акционерам будет предложено выделение 13 новых обыкновенных акций и 1 новой акции без права голоса на каждые 5, которые уже находятся в собственности акций без права голоса, каждая номинальной стоимостью 0,50 евро. Планируется, что подписка акционеров на акции нового выпуска состоится 21 мая 2009 года.
Кроме того, Совет Директоров предложил выделить для владельцев акции без права голоса денежный дивиденд в размере 0,025 евро на одну акцию; выплата дивидендов в установленном размере, подтвержденном собранием акционеров, будет проводиться 21 мая 2009, открепление купонов будет проводиться 18 мая 2009 года.
Примечания:
1.В первую очередь портфели RER и SCP
2.Цифры приведены по состоянию на 2007, согласно Basel 1
3.Эквивалент полной занятости, рассчитанный на основе новой методологии, которая не включает неоплачиваемые отпуска. Пропорционально консолидированные данные по группе Koc Financial Services приведены в 100% объеме.