Консолидированные результаты за первую половину 2011 года
10 августа 2011 г. — ПАО «Укрсоцбанк»
КОНСОЛИДИРОВАННЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА ПЕРВУЮ ПОЛОВИНУ 2011 ГОДА: ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ В РАЗМЕРЕ 1,321 МЛН. ЕВРО ИЛИ 1,426 МЛН. ЕВРО БЕЗ УЧЕТА УЩЕРБА ОТ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОБЛИГАЦИЙ ГРЕЦИИ, УДВОИЛАСЬ ПО СРАВНЕНИЮ С ПЕРВОЙ ПОЛОВИНОЙ 2010 ГОДА, БЛАГОДАРЯ ГЕОГРАФИЧЕСКОЙ И ДЕЛОВОЙ ДИВЕРСИФИКАЦИИ ГРУППЫ.ОПЕРАЦИОННЫЙ ДОХОД И РАСХОДЫ ПРАКТИЧЕСКИ НЕ ИЗМЕНИЛИСЬ ПО СРАВНЕНИЮ С ПРЕДЫДУЩИМ ГОДОМ (УМЕНЬШИЛИСЬ ЗА ВЫЧЕТОМ БАНКОВСКИХ СБОРОВ); СИЛЬНЫЙ СПАД СПИСАНИЯ КРЕДИТОВ.
ТВЕРДАЯ СТРУКТУРА БАЛАНСА И РЕГУЛЯТИВНОГО КАПИТАЛА ПОДТВЕРЖДЕНА (ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ПЕРВОГО УРОВНЯ СОСТАВИЛ 9.12%).
ПЕРВАЯ ПОЛОВИНА 2011 ГОДА:
- Доля Группы UniCredit в объеме чистой прибыли составила 1,321 млн. евро (+97.5% по сравнению с предыдущим годом) или 1,426 млн. евро без учета потерь в размере 105 миллионов евро от государственных ценных бумаг Греции
- Операционный доход составил 13,383 млн. евро, +1.6% по сравнению с предыдущим годом, чему способствовал исключительный вклад от прибыли от торговли и почти устойчивого дохода от нетто-процентов
- Операционные затраты в основном не изменились (+0.5% по сравнению с предыдущим годом), что касается расходов на заработную плату (+0.5% по сравнению с предыдущим годом) и других административных расходов (+0.7% по сравнению с предыдущим годом)
- Чистые списания кредитов значительно уменьшились (-23.4% по сравнению с предыдущим годом). Качество активов постепенно улучшалась в Германии и Австрии и стабилизировалась в Италии.
ВТОРОЙ КВАРТАЛ 2011:
- Доля чистой прибыли Группы составила 511 млн. евро, 616 млн. евро без учета потерь в размере 105 млн. евро от государственных облигаций Греции
- Операционный доход составил 6,455 млн. евро, что показало квартальное снижение (-6.8% по сравнению с предыдущим кварталом) вследствие исключительно высокого дохода от торговли в предыдущем квартале. Процентный доход практически не изменился (+0.5% по сравнению с предыдущим кварталом)
- Операционные затраты в общем объеме 3,925 млн. евро, незначительное увеличение по сравнению с предыдущим кварталом (+1.7%), вследствие обычного влияния сезонности и других административных расходов
- Резерв на покрытие возможных потерь по кредитам в размере 1,181 млн. евро по сравнению с предыдущим кварталом, со стоимостью риска в 84 базисных пунктов (-24 базисных пункта по сравнению с предыдущим кварталом)
Правление UniCredit утвердило консолидированные результаты за первую половину 2011 года, которые показывают, что доля чистой прибыли Группы составила 1,321 млн. евро, 511 млн. евро из которых во втором квартале. На эту цифру негативно повлияли убытки в размере 105 млн. евро от государственных облигаций Греции (влияние без учета налогов). За исключением настоящей статьи, чистая прибыль составила 1,426 млн. евро в первой половине и 616 млн. евро во втором квартале.
Операционный доход составил 13,383 млн. евро за первые шесть месяцев 2011 года, увеличение в размере 1.6% по сравнению с предыдущим годом, и 6,455 млн. евро во втором квартале 2011 г., - 6.8% по сравнению с предыдущим кварталом, прежде всего вследствие уменьшения чистого дохода от торговли, хеджирования и справедливой стоимости, которая достигла исключительно высокого уровня в первом квартале 2011 году.
Чистый процент составил 7,787 млн. евро в первой половине (-0.7% по сравнению с предыдущим годом), который все еще не отражал увеличения биржевого курса. Чистый процент достиг 3,903 млн. евро во втором квартале, увеличение в размере 0.5% с положительной тенденцией, касающейся объемов (клиентские кредиты и депозиты) и позитивного вклада от разовых статей, касающихся управления Corporate и Investment Banking Division.
Чистые комиссии составили 4,264 млн. евро за первые шесть месяцев 2011 года, спад в размере 1.0% относительно первой половины 2010 года. Чистая комиссия во втором квартале 2011 года составила 2,096 млн. евро, -3.3% по сравнению с предыдущим кварталом. Комиссионные в регионе ЦВЕ и Польши имели твердый рост в размере 4.6% по сравнению с предыдущим кварталом (+5.4% на основе денежных единиц и периметра), в то время как другие географические зоны, если Группа является активной, підверглись воздействию неустойчивости финансовых рынков, которые имели негативное влияние на комиссионные, связанные с инвестиционной продукцией. Комиссионные от инвестиционных услуг, в частности, снизились на 4.7%. 30 июня 2011, управляемые Активы, которыми управляло Asset Management Division Группы, составили 184.5 млрд. евро, -2.2% по сравнению с предыдущим кварталом.
Чистый доход от торговой деятельности, хеджирования и справедливой стоимости составил 990 млн. евро в первой половине 2011 г., увеличение в размере 60.2% относительно того же периода в 2010 году. Во втором квартале эта цифра составила 290 млн. евро, значительный спад (-58.9% по сравнению с предыдущим кварталом) относительно предыдущего квартала, который получил выгоду от положительных условий, которые было трудно повторить.
Другой чистый доход за первые шесть месяцев 2011 года составил 99 млн. евро (39 млн. евро из которых во втором квартале), уменьшившись на 53.7% относительно того же периода 2010 года. Цифра за второй квартал охватывает сбор в размере 28 млн. евро, что касается Германии.
Операционные расходы составили 7,783 млн. евро в первой половине 2011 года, увеличение в размере 0.5% по сравнению с предыдущим годом. За исключением банковских сборов в размере 77 млн. евро в Австрии и Венгрии, расходы упали на 0.5% за тот же период. Относительно квартальной тенденции, операционные расходы во втором квартале 2011 года составили 3,925 млн. евро, увеличение относительно 3,858 млн. евро, заявленных в предыдущем квартале, что прежде всего объясняется статьей «прочие административные расходы».
Расходы на заработную плату увеличились на 0.5% по сравнению с предыдущим годом за первые шесть месяцев 2011 года до 4,675 млн. евро. Во втором квартале 2011 г. цифра составила 2,342 млн. евро, увеличение в размере 0.4% по сравнению с предыдущим кварталом.
Другие административные расходы, без возмещения затрат, составили 2,545 млн. евро за первые шесть месяцев 2011 года, незначительное увеличение относительно 2,533 млн. евро за тот же период 2010 года. Во втором квартале 2011 года цифра достигла 1,305 млн. евро, увеличение в размере 5.2% относительно предыдущего квартала, значительно касается обычной сезонности этой статьи, прежде всего связано с рыночными издержками. Цифра охватывает банковские сборы в размере 39 млн. евро, что касается Австрии и Венгрии.
Амортизация, обесценение и убыток от снижения стоимости на материальные и нематериальные активы составили 563 млн. евро в первой половине 2011 года по сравнению с 559 млн. евро за тот же период 2010 года. Во втором квартале 2011 года цифра составляла 279 млн. евро, снизилась по сравнению с 284 млн. евро, заявленными в предыдущем квартале.
Коэффициент расходов / дохода составил 58.2% за первые шесть месяцев 2011 года (60.8% во втором квартале), незначительный спад относительно первой половины 2010 года (58.8%).
Операционная прибыль за первые шесть месяцев 2011 года составила 5,600 млн. евро, +3.1% относительно первой половины 2010 г. Во втором квартале операционная прибыль снизилась на -17.6% по сравнению с предыдущим кварталом до 2,530 млн. евро прежде всего вследствие снижения дохода от торговли.
Обеспечение по рискам и расходам увеличилось по сравнению с предыдущим годом, достигнув 405 млн. евро за первые шесть месяцев 2011 года, 244 млн. евро из которых во втором квартале (увеличение от 161 млн. евро предыдущего квартала), связанные с судебными издержками.
Резерв на покрытие возможных потерь по кредитам и обеспечение по кредитам и обязательствам в первой половине 2011 г. составил 2,865 млн. евро (спад относительно 3,507 млн. евро, заявленных за тот же период 2010 г.), равна цене риска в размере 96 базисных пункты в годовом исчислении. Во втором квартале 2011 года пункт снизился снова относительно предыдущего квартала (от 1,504 млн. евро в первом квартале 2011 года до 1,181 млн. евро).
Объем проблемных кредитов на конец июня 2011 составил 69,908 млн. евро, незначительное увеличение в размере 1.4% по сравнению с предыдущим кварталом. Относительно географического распределения существует спад в ослабленных кредитах в Германии и Австрии и приостановление ухудшения портфеля Италии. Валовые объемы увеличились на 2.7% по сравнению с предыдущим кварталом, в то время как другие категории проблемных кредитов показали обнадеживающий спад в размере 0.5% по сравнению с предыдущим кварталом.
Коэффициент покрытия общего объема проблемных кредитов в июне 2011 года составил 45.3%, который состоит из 58.6% покрытия объемов и 27.2% покрытия других проблемных кредитов. Общее покрытие проблемных кредитов увеличивалось второй квартал подряд.
Интеграционные издержки составили 6 миллионов за первые шесть месяцев 2011 года (3 млн. евро из которых во втором квартале), снижение относительно 11 млн. евро, заявленных в первой половине 2010 года.
Чистый доход от инвестиций составил 69 млн. евро в первой половине 2011 года, снизился относительно 115 млн. евро, заявленных за тот же период предыдущего года. Чистый доход от инвестиций во втором квартале 2011 года составил минус 15 млн евро по сравнению с 84 млн. евро в первом квартале 2011 года. Цифра испытала негативное влияние от убытков в размере 135 млн. евро от государственных ценных бумаг Греции (105 млн. евро без учета налогов), вычислены по другим положительными элементами, таким как переоценка акционерного инвестирования на Московской бирже.
Налог на доход за период составил 1,018 млн. евро за первые шесть месяцев 2011 года (274 млн. евро за тот же период предыдущего года), с налоговой ставкой в размере 36.9%, снизился относительно 40.9%, заявленных в первой половине 2010 года. Налоговая ставка во втором квартале 2011 года была также относительно высокой в размере 42.6% вследствие также увеличения IRAP (региональный налог с предпринимателя) в Италии после недавних налоговых мер правительства Италии.
Выплаты миноритарным акционерам в первой половине 2011 года составили 205 млн. евро по сравнению с 119 млн. евро за тот же период 2010 года. Во втором квартале 2011 года выплаты миноритарным акционерам составили 99 млн. евро (107 млн. евро за предыдущий квартал).
Влияние Распределения покупной цены составило -29 млн. евро за первые шесть месяцев 2011 года по сравнению с -96 млн. евро за первые шесть месяцев 2010 года, и -14 млн. евро за второй квартал 2011 года, в основном не изменилось относительно предыдущего квартала.
Доля чистой прибыли Группы в первой половине 2011 года составила 1,321 млн. евро по сравнению с 699 млн. евро за тот же период предыдущего года (+97.5% по сравнению с предыдущим годом). За вычетом убытков в размере 105 млн. евро от государственных ценных бумаг Греции, когда первая половина чистой прибыли достигла бы 1,426 млн. евро. Чистая прибыль в квартале составила 511 млн. евро, спад в размере 37% по сравнению с предыдущим кварталом, поскольку влияние меньшего вклада дохода от торговли является более выраженным.
Во втором квартале 2011 года потребительские кредиты Группы составили 561.8 млрд. евро (558.8 млрд. евро в марте 2011 года). Крупнейшим двигателем роста является Восточная Европа (ЦВЕ и Польша), где чистые кредиты увеличились на 3.2% по сравнению с предыдущим кварталом, в то время как показатели Западной Европы остались без изменений на тот же период.
Потребительские взносы в июне 2011 года составили 406.7 млрд. евро (против 401.9 млрд. евро в марте 2011 года). Рост обеспечивает Западная Европа (+1.5% по сравнению с предыдущим кварталом), в то время как показатели региона ЦВЕ и Польши не изменились (+0.6% по сравнению с предыдущим кварталом за постоянным валютным курсом). Рост потребительских взносов является больше чем ростом потребительских кредитов.
Объем выпущенных ценных бумаг незначительно снизился от 180.4 млрд. евро, заявленных в марте 2011 года, до 179.2 млрд. евро в июне 2011 года. Спад произошел в основном в краткосрочных ценных бумагах, срок действия которых завершается в течение года (вместе с тенденцией сектора), которая временно компенсируется на межбанковском рынке. Однако, чистая межбанковская позиция снизились за тот же период: чистое межбанковское финансирование в июне 2011 года составило 44.1 млрд. евро (45.6 млрд. евро в марте 2011 года).
Коэффициент отношения кредита к прямому финансированию в июне 2011 года составил 95.9%, отразив сбалансированную структуру активов / пассивов.
29 июля 2011 Группа выполнила 85% плана финансирования на финансовый 2011 год, причем в целом ценных бумаг было выпущено на 27,2 млрд. евро. 37% плана финансирования были выполнены в Германии и Австрии, и было выполнено более 90% плана финансирования Италии: географическая диверсификация Группы позволила снизить давление для доступа на рынок из Италии. Поскольку план финансирования на весь год почти полностью выполнен, во второй половине Группа может воспользоваться возможностью выпуска на рынок, не только с целью роста финансирования, однако также с целью предварительного финансирования.
Торговые активы составили 107.2 млрд. евро в июне 2011 года, незначительный рост по сравнению с предыдущим кварталом, по сравнению с 106.4 млрд. евро, заявлеными в марте 2011 года, однако произошел сильный спад по сравнению с предыдущим годом (-29,5%).
Общие активы в июне 2011 года достигли 918.8 млрд. евро, незначительный рост в размере +0.9% относительно марта 2011 года. Высокое качество баланса поддерживалось даже в сложной среде финансирования.
Коэффициент капитализации в июне 2011 достиг 20.8 раз, увеличение против 20.7 раз, заявленных в марте 2011 года, также в результате выплаты дивидендов предыдущего года (что произошло во втором квартале).
Коэффициент Основного капитала первого уровня на конец июня 2011 составил 9.12%, рост по сравнению с предыдущим кварталом на 6 базисных пунктов, благодаря позитивному вкладу доходов, заявленных в период и очень незначительный рост активов, взвешенных на риски, которые не только возмещают начисления на дивиденды . Активы, взвешенные на риски, в июне 2011 года составили 445.2 млрд. евро по сравнению с 443.7 млрд. евро в марте 2011 года. Коэффициент первого уровня составил 9.92% и коэффициент основного капитала составил 13.49%.
На конец июня 2011 Группа насчитывала 160,562 эквивалента полной занятости , спад на 1,295 по сравнению с июнем 2010 года и 117 по сравнению с мартом 2011 года. Спад во втором квартале 2011 года составил 550 эквивалента полной занятости, если исчислять без учета консолидации нескольких сервисных компаний, которые не попали в центральные подразделения Группы (Corporate Centre and GBS).
Сеть Группы на конец июня 2011 охватывала 9,518 отделений (9,578 по состоянию на июнь 2010 года и 9,607 по состоянию на март 2011 года).