НАДРА БАНК продолжает работу с недобросовестными заемщиками
20 ноября 2010 г. — ПАО «КБ «Надра»
С целью защиты интересов вкладчиков и во исполнение Указа Президента Украины от 08.10.2009 г. «О мерах по обеспечению восстановления стабильности в банковской системе» временная администрация НАДРА БАНКА активно работает над возвращением недобросовестными заемщиками просроченной задолженности перед Банком. Так, на сегодняшний день в органы прокуратуры Украины и других правоохранительных органов НАДРА БАНКОМ направлено 4 006 заявлений о выявленных службой безопасности Банка фактах преступлений со стороны недобросовестных заемщиков.
В частности, в органы МВД Украины было направлено 2 232 заявления. По результатам рассмотрения этих заявлений органами МВД возбуждено 436 уголовных дел на общую сумму около 1,1 млрд грн, по 220 уголовным делам уже завершено расследование и они направлены в суд, еще 200 уголовных дел находятся в производстве следственных органов МВД Украины.
Основными признаками преступлений по этим делам являются мошенничество с финансовыми ресурсами, присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением, превышение властных или служебных полномочий, незаконных действий в отношении имущества, на которое наложен арест, и т. д.
Недобросовестные заемщики - физические лица, которые лидируют в этой группе клиентов по сумме взятых в Банке кредитов:
- гражданка Литкевич Т.А., которая с целью получения кредита предоставила в Банк фиктивную справку о своих доходах и в июле 2009 г. прекратила осуществлять платежи по кредиту, начала избегать встреч с представителями Банка. В мае 2010 г. Луцким ГО УМВД Украины в Волынской области против нее возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 385 УК Украины. Литкевич Т.А. объявлена в розыск. Материальный ущерб, нанесенный Банку, составляет 1 173 276 грн. Параллельно Банком был подан гражданский иск в Луцкий городской суд, и на сегодняшний день уже есть решение в пользу Банка о реализации залогового имущества;
- гражданка Любочка Н.А., которая для получения кредита на сумму 1 601 028,70 грн предоставила поддельную справку о доходах с целью приобретения жилого дома.
В мае 2010 г. СО Ленинского РО НГУ УМВД в Николаевской области по данному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 358 УК Украины;
- гражданин Ефименко А.В., который с целью получения кредита в размере 1 091 880,58 грн предоставил Банку фиктивную справку о своих доходах. В мае 2010 г. представителями Банка было направлено заявление в Ворошиловский РО Донецкого ГУ ГУМВД Украины в Донецкой области о неправомерных действиях Ефименко А.В. В августе 2010 г. Ворошиловским РО Донецкого ГУ ГУМВД Украины в Донецкой области возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 358 УК Украины. Параллельно Банком подан гражданский иск в областной Донецкий хозяйственный суд и на сегодня уже есть решение в пользу Банка о реализации залогового имущества;
- гражданка Рыбак С.С., которая с целью получения кредита на сумму 2 216 563,20 грн для приобретения земельного участка на территории Одесской области предоставила фиктивную справку о доходах. По данному факту Малиновским РО ГУ МВД Украины в Одесской области в сентябре 2009 г. возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 358 УК Украины (подделка документов, печатей, штампов и бланков, а также сбыт и использование поддельных документов, печатей, штампов). Продолжается следствие;
- гражданка Остапенко Т.В., которая с целью получения кредита для приобретения земельного участка на территории Одесской области предоставила фиктивную справку о доходах. По данному факту Малиновским РО ГУ МВД Украины в Одесской области в июне 2010 г. возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 366 УК Украины (служебная подделка). Материальный ущерб, нанесенный Банку, составляет 2 214 610,60 грн. Продолжается следствие;
- гражданин Карапетян С.В., который по сговору с начальником одного из отделений Банка, завысив стоимость недвижимости, осуществил операцию купли-продажи. Согласно договору купли-продажи, сделка была осуществлена за 1/5 части суммы, оформленной по кредиту. В феврале 2010 г. Банком было подано заявление в ОГСБЭП ГУМВД Украины в Днепропетровской области, где в июне 2010 г. было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 365 УК Украины. Материальный ущерб, нанесенный Банку, составляет 6 530 000 грн. Параллельно подан гражданский иск в Бабушкинский районный суд г. Днепропетровска.