• Общий результат деятельности демонстрирует самые сильные стороны Группы и уместность ее диверсифицированной стратегии.
• Выход на прибыльную деятельность в 4 квартале опирался на стабильную прибыль от профильной деятельности, снижение затрат и уменьшение резервов.
• Успешное проведение эмиссии полностью подписанных акций (на 7,5 миллиардов евро) привело к прогнозируемому на конец 2011 г. коэффициенту достаточности капитала первого уровня в размере 9,97 процентов (при заявленных 8,40 процентах) с дополнительными 10 б.п., полученными от завершения выкупа собственных акций по капиталу первого и второго уровней. Текущий коэффициент по Базелю составляет 2,5, что согласуется с целевым показателем СЕТ1 на 2012 г. по Базелю 3.
• Основной капитал первого уровня намного превышает требование в 9 процентов по стандартам Европейской банковской организации (ЕВА).
• Мероприятия и цели в рамках Стратегического плана реализуются в соответствии с графиком.
• Финансовое выздоровление деятельности в Италии проходит удовлетворительно.
• Стабильный бухгалтерский баланс и устойчивое состояние ликвидности; План финансирования на 2012 г. выполнен более чем на 30 процентов.

Ключевые показатели 4 квартала 2011 г.

• Выручка: 6,1 миллиардов евро (+6.4% по отношению к прошлому кварталу, -5.9% по отношению к прошлому году).
• Операционные расходы: 3,8 миллиардов евро (-2.1% по отношению к прошлому кварталу, +2.1% по отношению к прошлому году).
• Валовая операционная прибыль: 2,3 миллиардов евро (+24.2% по отношению к прошлому кварталу, -16.7% по отношению к прошлому году).
• Чистые убытки по невозвратам кредитов: 1,5 миллиардов евро (-19,3% по отношению к прошлому кварталу, -14,8% по отношению к прошлому году).
• Чистый операционный доход: 801 миллионов евро (не исчисляется по отношению к прошлому кварталу, -20.1% по отношению к прошлому году).
• Чистая прибыль Группы: 114 миллионов евро (не исчисляется по отношению к прошлому кварталу, -64.5% по отношению к прошлому году).
• Скорректированная чистая прибыль группы (без учета разовых статей): 247 миллионов евро (не исчисляется по отношению к прошлому кварталу, -32.1% по отношению к прошлому году).
• Обесценение греческих государственных облигаций: 70 миллионов евро после удержания налогов.

Ключевые показатели 2011 финансового года.

• Выручка: 25,2 миллиардов евро (-3.4% против 2010 г.).
• Операционные расходы: 15,5 миллиардов евро (+0.9%).
• Валовая операционная прибыль: 9,7 миллиардов евро (-9,4%).
• Чистые убытки по невозвратам кредитов: 6,0 миллиардов евро (-12,6%).
• Чистый операционный доход: 3,7 миллиардов евро (-3,7%).
• Чистый убыток Группы: 9,2 миллиардов евро.
• Скорректированная чистая прибыль группы (без учета разовых статей): 1,1 миллиарда евро (-27,3%).
• Обесценение и разовые статьи: -10,3 млрд евро.
• Обесценение греческих государственных облигаций: 310 миллионов евро после удержания налогов.
• Коэффициент достаточности капитала первого уровня: 8,40% по Базелю 2.5 –после выпуска дополнительных акций: 9,97%.
• Дивиденды за 2011 финансовый год не заявлены.

27 марта Совет Директоров UniCredit одобрил результаты деятельности за 2011 г. с убытком по Группе в размере 9,206 миллиардов евро. На рентабельность 2011 г. повлияли несколько неоперационных и одна разовая статьи баланса, составивших в общей сумме -10,317 миллиардов евро (из которых -133 миллионов – в 4 квартале 2011 г.), в основном относящихся к обесценению гудвилла и торгового знака, убыткам от инвестиций и интеграционных издержек(1).

На годовом собрании акционеров Совет предложит за 2011 г. нулевые дивиденды как по обыкновенным, так и по сберегательным акциям.

Федерико Гиццони, председатель правления UniCredit: «В 2011 г. была продемонстрирована устойчивость Группы в крайне сложной обстановке; этот факт и значительное улучшение результатов нашей деятельности в Италии доказывают уместность наших действий и нашего целевого стратегического подхода.
После крайне успешного увеличения капитала безупречное выполнение Стратегического Плана с упором на расширение клиентского бизнеса и перекрестные продажи по нашей клиентской базе, а также более жесткое управление ресурсами и рисками позволят нам достичь большей доходности для наших акционеров».

В 4 квартале 2011 г. чистая прибыль составила 114 миллионов евро после вычета налогов, при этом скорректированная сумма чистой прибыли составила 247 миллионов евро, рассчитанных за вычетом разовых статей в связи с обесценением греческих облигаций (70 миллионов евро после вычета налогов) и издержек, связанных с выплатой выходного пособия (63 миллиона евро после вычета налогов). Хотя нестабильность финансового рынка, связанная с кризисом государственного долга и негативной макроэкономической обстановкой, и повлияла на результаты за квартал, все же основные направления имеют признаки улучшения.

Выручка в 2011 г. достигает 25 200 млн евро (-3.4% по отношению к прошлому году) и 6 092 млн в 4 квартале 2011 г. (+6.4% по отношению к прошлому кварталу), при этом значительный вклад идет от профильной выручки: чистый процентный доход оставался стабильным и снижался всего на 0,4% по отношению к прошлому кварталу; несмотря на кризис государственного долга; чистый комиссионный доход повысился на 1,8% по отношению к прошлому кварталу, а чистый доход от торговых операций повысился до +204 млн евро по сравнению с -285 млн евро в 3 квартале 2011 г.

Чистый процентный доход составляет в 2011г. 15 433 млн евро -1,8% по отношению к прошлому году. 4 квартал 2011 г. демонстрирует устойчивость, стабильную по отношению к прошлому кварталу на уровне -0,4%, в размере 3 816 млн евро. В частности, в ЦВЕ и Польше на чистый процентный доход отрицательно повлиял фактор обменного курса иностранных валют, снизив его на 0,8% по отношению к прошлому кварталу, но при этом он вырос на +1,8% по отношению к прошлому кварталу при неизменных курсах валют; при этом этот показатель практически не изменился в Западной Европе, снизившись на 0,2% по отношению к прошлому кварталу, т.к. Италия «компенсировала» Германию и Австрию: в Италии в 4 квартале 2011 г. произошло улучшение спрэда между активами и пассивами. Продолжающиеся действия по пересмотру цен помогли взаимозачету более высоких затрат на финансирование, чему способствовал доступ к более дешевому и менее нестабильному финансированию, привлеченному от клиентов.

Чистый комиссионный доход составляет в 2011 г. 8 307 млн евро, -1,8% на годовой основе, с уверенным восстановлением финансовых услуг (+10,0% по отношению к прошлому году), что компенсировало снижение по инвестиционным услугам из-за более низких разовых комиссионных сборов по инвестиционным продуктам. В 4 квартале 2011 г. чистый комиссионный доход составляет 2 040 млн евро, +1,8% по отношению к прошлому кварталу со значительным вкладом со стороны финансовых услуг (+16,5%), их рост отмечен, в основном, в Италии, и они также с избытком компенсировали снижение в инвестиционных услугах, связанное с нестабильностью рынка. На 31 декабря 2011 г., объем активов, управляемых дивизионом Управление активами Группы, составляет 162,1 млрд евро, с квартальной тенденцией снижения (-1,7%) в крайне неблагоприятных рыночных условиях, несмотря на положительные результаты деятельности и благоприятную тенденцию обменных курсов валют.

Чистый доход от торговых операций, хеджирования и справедливой стоимостисоставил в общем 909 млн евро в 2011 г., снизившись с 1 053 млн евро по сравнению с 2010 г. На годовые результаты повлиял кризис государственного долга, при этом в 4 квартале 2011 г. был получен противоположный результат, когда чистый доход от торговых операций повысился до +204 млн евро по сравнению с -285 млн евро в 3 квартале 2011 г.

Операционные расходы составляют в 2011 г. 15 460 млн евро, немного повысившись по отношению к прошлому году (+0.9%). За вычетом банковских сборов, результат по отношению к прошлому году не изменился. В 4 квартале 2011 г. операционные расходы показали оптимистическое снижение на 2,1%, снизившись до 3 799 млн евро, и продолжают снижаться даже при исключении отдельных положительных единовременных статей в 4 квартале 2011 г.

Расходы на персонал по отношению к прошлому году в 2011 г. не изменились и составляют 9 209 млн евро. В 4 квартале 2011 г. было зарегистрировано снижение по отношению к прошлому кварталу на 7,6% до 2 177 млн евро, чему посодействовала тенденция опционной компенсации и единовременные статьи.

Прочие административные расходы в 2011 г. составляют 5 116 млн евро, повысившись на 2,4% по сравнению с 2010 г. В 4 квартале 2011 г. эта статья достигает 1 323 млн евро, +6.1% по отношению к прошлому кварталу, в основном, из-за факторов сезонности.

Расходы на амортизацию, обесценивание и повреждение материальных и нематериальных активов составляют в 2011 г. 1 136 млн евро, повысившись на 1,0% по отношению к прошлому году. В 4 квартале 2011 г. эта статья составляла 298 млн евро, повысившись на 8,6% по сравнению с предыдущим кварталом, в основном из-за инвестиций в области ИТ.

В 2011 г. коэффициент отношения расходов к доходам равен 61,4%, в то время как в 4 квартале 2011 г. он составляет 62,4%, снизившись с 67,8% в 3 квартале 2011 г.

Валовый операционный доход составляет в 2011 г. 9 740 млн евро (-9,4% по отношению к прошлому году); 2 294 млн евро в 4 квартале 2011 г., что на 24,2% больше по отношению к прошлому кварталу.

Резервы на возможные риски и убытки в 2011 г. составляют 718 млн евро (снижение на 6,2% по отношению к прошлому году); в 4 квартале 2011 г. - 48 млн евро, что меньше, чем 266 млн евро в 3 квартале.

Чистые списания по невозвратам кредитов и резервы на расходы по гарантиям и обязательствам (LLP) составляют в 2011 г. 6 025 млн евро (-12,6% по отношению к прошлому году), что эквивалентно Стоимости риска в размере 108 б.п., снизившись на 15 пунктов по отношению к прошлому году, во многом благодаря снижению резервов в Германии, ЦВЕ и Польше. В 4 квартале 2011 г. LLP равны 1 492 млн евро, -19,3% в квартальном отношении, в основном снижение происходило в Италии после исключительно высокого резервирования в 3 квартале 2011 г. и увеличения резервирования в ЦВЕ, в связи с расформированием резервов в России в 3 квартале 2011 г. Квартальная стоимость риска равна 106 б.п., что на 25 б.п. ниже по отношению к прошлому кварталу, несмотря на продолжающуюся оставаться нестабильной и сложной экономическую ситуацию.

Объем проблемных кредитов на конец декабря 2011 г. составляет 72,5 млрд евро, +1,2% по отношению к прошлому кварталу, в основном за счет Италии и ЦВЕ, с противоположной тенденцией в Германии. Объем проблемных кредитов составляет 42,2 млрд евро, что практически не меняется от квартала к кварталу (+0,4%), в то время как прочие категории обесценения повышаются по отношению к прошлому кварталу на 2,4% до 30,3 млрд евро.

В декабре 2011 г. Коэффициент покрытия общего объема проблемных кредитов снизился до 44,6% (45,5% в 3 квартале 2011 г.), в основном из-за списанных кредитов в Италии. Покрытие состоит из 57,1% на безнадежные кредиты и из 27,1% на прочие проблемные кредиты.

Интеграционные издержки, в основном относящиеся к выходным пособиям, составляют в 2011 г. 270 млн евро. Интеграционные издержки на 2011 г. были учтены, в основном, в 3 квартале 2011 г. (174 млн евро) и снизились до 90 млн евро в 4 квартале 2011 г. (63 млн евро за вычетом налогов).

В 2011 г. чистый доход от инвестиций равен -666 млн евро; 4 квартал 2011 г. отражает убытки от инвестиций в размере 123 млн евро. Наиболее важным компонентом этой статьи являются греческие облигации, с общей суммой обесценения за 2011 г. в 399 млн евро (310 млн евро за вычетом налогов), из которых 92 млн евро – за 4 квартал 2011 г. (70 млн евро за вычетом налогов).

В 2011 г. налог за период составил -1 416 млн евро. Налоговая ставка повышается до высокого уровня 68,7% против 21,4% в 2010 г. В 2011 г. наиболее существенное влияние оказал 3 квартал 2011 г. в связи с невычитаемым обесценением, списанием отложенных налоговых активов во второй половине 2011 г. на фоне Стратегического плана; 2010 г. охарактеризовался низкой процентной ставкой в 21,4%, чему способствовали повышение стоимости в Германии и налоговые льготы в Италии2. В 4 квартале 2011 г. налог составляет -248 млн евро (+66,7% по отношению к прошлому кварталу), а налоговая ставка равняется 45,9%.

Выплаты миноритариям в 2011 г. составляют -365 млн евро, по сравнению с -321 млн евро в 2010 г. В 4 квартале 2011 г. сумма выплат миноритариям составила -78 млн евро, что несколько лучше, чем -81 млн евро за предыдущий квартал.

Сумма распределения покупной цены составляет в 2011 г. -809 млн евро по сравнению с -175 млн евро в 2010 г. В 4 квартале 2011 г. данная статья составляла -92 млн евро (-687 млн евро в 3 квартале 2011 г., из которых -662 млн относились к понижению стоимости таких брендов как HVB, Банк Австрия, Banco di Roma, Banco di Sicilia и Укрсоцбанк).

В 2011 г. амортизация гудвилла отражает необычный уровень в размере 8 677 млн евро; амортизация была учтена в 3 квартале 2011 г.. UniCredit пересмотрела свои финансовые прогнозы и стратегии, заложенные в Стратегическом плане, что привело к снижению стоимости гудвилла, относящегося к приобретениям, сделанным за последние годы. Несмотря на высокий уровень цифр, данная статья не оказала никакого влияния ни на денежные средства, ни на коэффициенты регулятивного капитала.

В 2011 г. чистые убытки составляют 9 206 млн евро. За вычетом разовых статей, чистая прибыль за 2011 г. составила 1 110 млн евро против 1 528 млн евро в 2010 г. Чистая прибыль за 4 квартал 2011 г. показывает значительное улучшение ситуации до 247 млн евро, без учета разовых статей (объявленных на 114 млн евро), по сравнению с -474 млн евро без учета разовых статей в 3 квартале 2011г.

На декабрь 2011г. кредиты клиентам наиболее стабильны, 559,6 млрд евро (562,4 млрд евро в сентябре 2011 г.). В частности, ЦВЕ и Польша демонстрируют повышение на 4,3% на квартальной основе, в то время как Западная Европа фиксирует снижение на 1,4%.

Депозиты клиентов на декабрь 2011г. составляют 398,4 млрд евро, увеличившись на 1,5% по отношению к сентябрю 2011 г.. У ЦВЕ и Польши увеличение идет быстрее, на 2,6% по отношению к прошлому кварталу, в то время как рост в Восточной Европой составляет 1,2% по отношению к прошлому кварталу.

Эмиссия ценных бумаг составляет 163 млрд евро на декабрь 2011г. (-3,7 млрд евро по сравнению с сентябрем 2011 г.). Чистая позиция по межбанковским расчётам учитывает отрицательный баланс в размере 75,4 млрд евро на декабрь 2011 г.(67,0 млрд евро в сентябре 2011 г.) в связи с квартальным повышением финансирования ЕЦБ, которое на 31 декабря (в 4 квартале 2011 г.) составило около 30 млрд евро (стабильно с начала года).

Соотношение кредитов к депозитам улучшилось на 3 процента, снизившись с 143% в 3 квартале 2011 г. до 140% в 4 квартале 2011 г.

На сегодняшний день UniCredit уже реализовала свыше 30% своего Плана финансирования Группы на общую сумму 9,4 млрд евро, и 36% Итальянского Плана финансирования. Эффективно используя различные источники финансирования (по месту расположения и типу) и опираясь на сильное финансирование от клиентов, UniCredit продолжила рефинансирование с более долгим сроком погашения, заменив нестабильное оптовое фондирование. UniCredit готова принять участие в рыночном финансировании, где и когда появится такая возможность, как это было продемонстрировано недавним успешным выпуском на 1,5 млрд евро пятилетних итальянских облигаций с преимущественным правом требования.

Торговые активы составляют на декабрь 2011 г. 131,0 млрд евро, что ниже сентябрьской величины в 140,0 млрд евро.

Общие активы составляют на декабрь 2011 г. 926,8 млрд евро, снизившись на квартальной основе на 2,5% (в основном, из-за снижения торговых активов и обязательств). Коэффициент финансовой зависимости(3) Группы равен 19,8x по состоянию на декабрь 2011 г. (прогноз по выпуску акций завершен в 1 квартале 2012 г.), снизившись с 23,4x в предыдущем квартале.

Коэффициент достаточности капитала первого уровня по состоянию на декабрь 2011 г. равен 8,40%(4); включая выпуск акций (+157 б.п.), коэффициент составляет 9,97%. В дополнение к этому в начале 2012 г. UniCredit провела выкуп собственных акций (ценных бумаг) по капиталу первого и второго уровней, что добавит еще 10 б.п. коэффициенту достаточности капитала 1 уровня, что на 10% превысит прогнозную цифру. На декабрь 2011 г. капитал 1 уровня составляет 9,32%, а общий норматив достаточности капиталаравен 12,37%. Капитал первого уровня полностью соответствует правилам Европейской банковской организации (EBA) и намного превышает установленную пороговую величину в размере 9%. Базовый капитал первого уровня (СЕТ 1) в соответствии с новыми правилами Базеля 3 развивается по плану и в 2012 г. достигнет целевого показателя, превышающего 9%, как это заложено в Стратегическом плане.

Сумма взвешенных по риску активов (RWA) на декабрь 2011 г. повысилась до 460,4 млрд евро (+2,3% по сравнению с сентябрем 2011г.). Правило 2.5 Банка международных расчетов (BIS) оказало влияние на квартальную тенденцию рыночных рисков по RWA на сумму почти в +20 млрд евро. В дивизионе корпоративного и инвестиционного банковского обслуживания (CIB) непрерывное и упреждающее управление бухгалтерским балансом привело к снижению RWA в 2011 г. на сумму около 19 млрд евро по отношению к прошлому году (без учета BIS 2.5), из которой около 4 млрд евро относятся к сократившемуся портфелю, что подчеркнуто в Стратегическом Плане.

В конце декабря 2011 г. Численность сотрудников(5) Группы составляла 160 360 человек, что меньше на 1 649 по сравнению с декабрем 2010 г., и на 192 – по сравнению с сентябрем 2011 г.

Сеть Группы на конец декабря 2011 года насчитывает 9 496 отделений (9 508 на сентябрь 2011 года и 9 518 на июнь 2011 года).

К настоящему пресс-релизу прилагаются основные показатели деятельности UniCredit, консолидированный бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках, поквартальное изменение консолидированного отчета о прибылях и убытках и бухгалтерского баланса, сравнение консолидированного отчета о прибылях и убытках за четвертый квартал 2011/2010 гг. и основные результаты по подразделениям.

Заявление ведущего менеджера, ответственного за составление отчетности компании

Нижеподписавшаяся, Марина Наталь, выступающая в качестве ведущего менеджера, ответственного за составление отчетности компании UniCredit С.п.А.

ЗАЯВЛЯЕТ

в соответствии со Статьей 154 bis Единого Закона "О финансовых услугах", что отчетная информация в отношении консолидированного промежуточного финансового отчета на 31 декабря 2011 года, как сообщается в настоящем пресс-релизе, соответствует исходным документальным отчетам, книгам бухгалтерского учета и бухгалтерским записям.