Прибыль до налогообложения Райффайзен Банк Интернациональ за девять месяцев превысила 1 миллиард евро
24 ноября 2011 г. — ПАО «Райффайзен Банк Аваль»
- Прибыль до налогообложения возросла на 3,5% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года и составила 1 032 млн. евро (за 9 месяцев 2010 года этот показатель составлял, соответственно, 997 млн. евро).- Консолидированная прибыль снизилась на 4,8%, до 745 млн. евро (за 9 месяцев 2010 года этот показатель составлял 783 миллиона евро).
- Чистый торговый доход повысился на 13,5%, до 293 млн. евро (за 9 месяцев 2010 года этот показатель составлял, соответственно, 258 млн. евро).
- Чистая сумма резервов под проблемные кредиты уменьшилась на 14,4%, до 782 млн. евро (соответствующий показатель за 9 месяцев 2010 года – 913 млн. евро).
- Показатель количества неработающих кредитов улучшился на 0,6 п.п. по сравнению с состоянием на конец 2010 года, до 8,4%.
- Коэффициент покрытия кредитов улучшился на 4,2 п.п. по сравнению с соответствующим показателем на конец 2010 года, до 70,5%.
- Рентабельность капитала до налогообложения снизилась на 0,5 п.п. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составляет 13,6%.
- Коэффициент соотношения расходов к доходам повысился на 2,6 п.п., до 55,8%.
- Коэффициент основного капитала I уровня (всего) снизился на 1 п.п. по сравнению с состоянием на конец 2010 года, до 7,9%.
- Коэффициент первого уровня (всего) снизился на 1 п.п. по сравнению с состоянием на конец 2010 года, до 8,7%.
- Меры по соблюдению требований к капиталу со стороны Европейского Банковского Управления (EBA) обеспечат достижение в Группе РЦБ капитала в эквиваленте от 2,5 млрд евро до 3,6 млрд евро.
- Несколько изменены прогнозы.
Показатели за первые три квартала 2010 года, которые приведены в этом пресс-релизе, являются сопоставимыми показателями для структуры РБИ после слияния с ретроспективой на 1 января 2010 года.
Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) зафиксировал консолидированную прибыль (после налогообложения и выплат миноритарным акционерам) на уровне 745 млн. евро за первые девять месяцев 2011 года, что отражает небольшое снижение на 4,8% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года (за 1-9 месяца 2010 года: 783 млн. евро). Напротив, прибыль РБИ до налогообложения повысилась на 3,5%, до 1 032 млн. евро (показатель за 1-9 месяца 2010 года: 997 млн. евро). Однако сумма налогов на прибыль повысилась на 128 млн. евро до 272 млн. евро. Основным фактором этого повышения был высокий уровень доходов в подразделениях Группы, однако также повысились отсроченные налоговые расходы на прибыль от переоценки активов. Лишь небольшая доля отсроченных налоговых активов может отражаться в учете как такая, которая компенсирует убытки в Венгрии. Вследствие этого, прибыль после налогообложения составляет 760 млн. евро, снизившись на 10,9% по сравнению с соответствующим показателем прошлого года (показатель за 1-9 месяца 2010 года: 853 млн. евро). Доход на акцию снизился на 6%, с 3,25 евро в первые три квартала 2010 года до 3,06 евро.
"На фоне явного ухудшения экономических условий и продолжения кризиса в периферийных странах еврозоны нам удалось достичь хороших результатов также и в третьем квартале. Этот результат стал возможным благодаря нашей устойчивой модели бизнеса и широкой диверсификации рынков, продуктов и групп клиентов», – отметил Герберт Степич, председатель Правления РБИ.
Результат от операционной деятельности снизился на 4% из-за банковских сборов
Несмотря на стабильный рост чистого процентного дохода и положительную тенденцию касательно чистого торгового результата, а также комиссионного дохода, результат от операционной деятельности за первые девять месяцев 2011 года снизился на 4% или 84 млн. евро, до 1,813 млн. евро. Причинами снижения этого показателя было повышение общих административных расходов на 6% (в частности, в результате корректировки уровня зарплат на нескольких рынках) и банковских сборов в Австрии и Венгрии на общую сумму 95 млн. евро (в соответствующий период предыдущего года: 31 млн. евро) .
Чистая сумма резервов под проблемные кредиты в целом снижается, однако испытывает влияние ситуации в Венгрии
Несмотря на то, что на большинстве рынков на фоне улучшения рыночных условий произошло резкое снижение чистых резервов под проблемные кредиты, в Венгрии пришлось удвоить сумму резервов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 373 млн. евро. Тем не менее, в рамках всей Группы сумма резервов снизилась на 14%, до 782 млн. евро.
Прибыльность до налогообложения почти не изменилась по сравнению с аналогичным периодом прошлого года
Прибыльность до налогообложения за первые девять месяцев 2011 года почти не изменилась по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составляет 13,6% (снижение на 0,5 п.п.). Средняя сумма собственного капитала, используемого в качестве основы для расчета рентабельности капитала, повысилась на 7%, до 10,1 млрд. евро, в результате прибавления нераспределенной прибыли.
Общие административные расходы увеличились на 6%
Общие административные расходы выросли на 6% или 134 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом 2010 г., до 2 287 млн. евро. В результате этого, коэффициент отношения затрат к доходам повысился на 2,6 п.п., до 55,8%.
Расходы на персонал, которые представляли наибольшую статью общих административных расходов на уровне 50%, повысились на 8% или на 84 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Средний показатель численности персонала составил 60 006 человека, то есть, вырос на 963 человека по сравнению с первыми девятью месяцами 2010 г.
Общий объем активов повысился на 13% за счет ликвидности
Общий объем активов повысился на 13% или 17,2 млрд. евро, до 148,4 млрд. евро за первые девять месяцев года, но эффект от курсов обмена валют при этом повлек снижение общего объема активов на 1%. Рост объема активов отражал повышение объема краткосрочных кредитов банкам, частично, в результате операций репо, вследствие чего сумма кредитов и траншей, выданных банкам, увеличилась на 6,8 млрд. евро. Что касается обязательств, то их повышение в основном объяснялось увеличением объемов депозитов клиентов на 11,3 млрд. евро, большинство из которых (9,4 млрд. евро) принадлежало институциональным и корпоративным клиентам.
Балансовый капитал снизился на 1%
По сравнению с концом 2010 г., балансовый капитал банка (состоит из консолидированного акционерного капитала, консолидированной чистой прибыли и доли капитала миноритарных акционеров) снизился на 1% или на 56 млн. евро, до 10 348 млн. евро.
Коэффициент I уровня (общая сумма рисков) снизился на 1 п.п., до 8,7%, и коэффициент основного капитала первого уровня на 1 п.п., до 7,9%. Доля собственных средств также снизилась на 1,2 п.п., до 12,1%.
Мероприятия по соблюдению требований ЕВА в капитал
В конце октября Европейское Банковское Управление (EBA) установило коэффициент основного капитала первого уровня в размере 9% для Группы РЦБ, наибольшей подгруппой которой является РБИ. Группа РЦБ должна достичь этого показателя до 30 июня 2012 года. Согласно инструкциям и методологии Европейского Банковского Управления (EBA), и исходя из показателей Группы РЦБ по состоянию на 30 сентября 2011 года, Группа РЦБ ожидает, что требование касательно дополнительного капитала составит около 2,5 млрд. евро. Европейское Банковское Управление пока не обнародовало соответствующего показателя. РЦБ, при участии РБИ, создал около 20 направлений работы – в трех основных вертикалях – способствующие достижению целевого коэффициента, обеспечив результат на уровне от 2,5 до 3,6 млрд. евро. Мероприятия по достижению целевого уровня коэффициента на четыре пятых не связаны с сокращением бизнеса.
Количество отделений несущественно сократилось
Численность отделений по состоянию на 30 сентября 2011 составила 2,933, т.е. уменьшилась на 31 по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Наибольшее количество отделений было сокращено в Украине (16), Сербии (13), России (10) и Польши (9). Напротив, увеличение количества отделений произошло в Чешской Республике (на 18) и Румынии (на 2). Клиентская база осталась неизменной и составила около 13,7 млн. клиентов на конец третьего квартала 2011 года.
Консолидированная прибыль в третьем квартале составляет 130 млн. евро
В третьем квартале 2011 года РБИ зафиксировал чистый процентный доход после формирования резервов на уровне 566 млн. евро, что означает снижение на 8,9% по сравнению с третьим кварталом предыдущего года (Q3 2010: 621 млн. евро) и на 19,2% по сравнению со вторым кварталом 2011 года (Q2 2011: 700 млн. евро). Чистые резервы под проблемные кредиты в этом квартале заметно повысились до 377 млн. евро, при этом 258 млн. евро из этой суммы было обусловлено соответствующим показателем в Венгрии. Следовательно, чистые резервы под проблемные кредиты были на 71 млн. евро или на 23,2% выше, чем в соответствующем квартале 2010 года. Чистая сумма резервов под проблемные кредиты в третьем квартале 2011 года также была на 91,4% выше, чем во втором квартале 2011 года, когда она составляла 197 млн. евро.