Про діяльність платіжних систем і систем розрахунків в Україні
13 октября 2010 г. — Национальный Банк Украины
До Національного банку України надходять запити фізичних, юридичних осіб та органів державної влади щодо правомірності діяльності в Україні окремих платіжних систем і систем розрахунків, зокрема, систем електронних грошей.У зв’язку з цим, повідомляємо.
Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні визначено Законом України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”.
Статтею 9 Закону встановлено, що правила внутрішньодержавної та міжнародної платіжної системи, створеної резидентом, мають бути узгоджені платіжною організацією цієї системи з Національним банком України. Порядок узгодження правил платіжних систем визначений Положенням про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 25.09.2007 № 348. Згідно з Положенням платіжна організація зобов’язана узгодити правила платіжної системи з Національним банком України до початку надання послуг відповідної системи. Вимоги Положення не поширюються на платіжні системи, платіжною організацією яких є Національний банк України (Національний банк України є платіжною організацією Системи електронних платежів (СЕП), Національної системи масових електронних платежів (НСМЕП)).
За станом на 11.10.2010 Національний банк України узгодив правила таких платіжних систем, створених резидентами:
1. Платіжні системи, створені банками
| № з/п | Найменування платіжної системи | Найменування платіжної організації | Примітка |
| 1 | АВЕРС ВАТ "Банк "Фінанси та Кредит" | АТ "Банк "Фінанси та Кредит" | Міжнародна система переказу коштів |
| 2 | "Гринвіч" | ВАТ КБ "Хрещатик" | Внутрішньобанківська система переказу коштів |
| 3 | "ШВИДКІ ГРОШІ" | АТ "БРОКБІЗНЕСБАНК" | Внутрішньобанківська система переказу коштів|
| 4 | "СОФТ" | АКБ "Укрсоцбанк" | Внутрішньодержавна система переказу коштів |
| 5 | "Металкарт" | АТ "МетаБанк" | Внутрішньобанківська платіжна система |
| 6 | "Аваль-Експрес" | АТ "Райффайзен Банк Аваль" | Внутрішньодержавна система переказу коштів |
| 7 | PrivatMoney | ПАТ КБ “ПРИВАТБАНК” | Міжнародна система переказу коштів |
2. Платіжні системи, створені небанківськими установами
| № з/п | Найменування платіжної системи | Найменування платіжної організації | Примітка |
| 1 | "Фінансовий світ" | ТОВ "Українська платіжна система" | Внутрішньодержавна система переказу коштів |
| 2 | “РОЗРАХУНКОВА ФОНДОВА СИСТЕМА” | ПАТ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ" | Внутрішньодержавна система розрахунків за угодами щодо цінних паперів |
| 3 | "Поштовий переказ" | УДППЗ "Укрпошта" | Внутрішньодержавна система переказу коштів |
| 4 | “ІнтерПейСервіс” | ПАТ “Запоріжзв’язоксервіс” | Внутрішньодержавна система переказу коштів |
| 5 | “ГлобалМані” | ТОВ “ГЛОБАЛМАНІ” | Внутрішньодержавна система переказу коштів |
Діяльність, що пов'язана з випуском електронних грошей в Україні, регулюється Положенням про електронні гроші в Україні, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25.06.2008 № 178, відповідно до якого випуск електронних грошей в Україні мають право здійснювати банки, які узгодили з Національним банком України правила системи електронних грошей.
За станом на 11.10.2010 Національний банк України узгодив правила такої системи електронних грошей:
| № з/п | Найменування системи електронних грошей | Найменування емітента |
| 1 | “Максі” | ПАТ “ВіЕйБі Банк” |
Згідно з статтею 12 Закону України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” банки та небанківські фінансові установи зобов’язані зареєструвати договори про членство/участь у міжнародних платіжних системах у порядку, встановленому Національним банком України. Відповідно до Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25.09.2007 № 348, такі договори мають бути зареєстровані до початку здійснення операцій у міжнародній платіжній системі. При реєстрації договорів Національний банк України розглядає на відповідність законодавству України визначені Положенням документи міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами.
За станом на 11.10.2010 вимогам Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем відповідають документи таких систем, створених нерезидентами:
| № з/п | Найменування системи | Найменування платіжної організації міжнародної платіжної системи |
| 1 | Юнистрим | КБ "Юнистрим" |
| 2 | Visa International | Visa International Service Association |
| 3 | CONTACT | АКБ "РУССЛАВБАНК" |
| 4 | Western Union | Western Union Financial Services, Inc. |
| 5 | MoneyGram | MoneyGram Payment Systems, Inc. |
| 6 | MIGOM | КБ “Европейский трастовый банк” |
| 7 | Юнион Кард | ЗАТ "Процессинговая компания "Юнион Кард" |
| 8 | Анелик | КБ "Анелик РУ" |
| 9 | Живые деньги | ВАТ “Собинбанк” |
| 10 | Золотая Корона | ЗАТ "Золотая Корона" |
| 11 | Быстрая почта | ЗАТ "Райффайзенбанк" |
| 12 | Interexpress | АКБ "Интеркоопбанк" |
| 13 | VIGO | Vigo Remittance Corp. |
| 14 | American Express | American Express Company |
| 15 | "Золотая Корона – Денежные Переводы" | ЗАТ "Биллинговый Центр" |
| 16 | Xpress Money | Xpress Money Services Ltd. |
| 17 | Coinstar Money Transfer | Coinstar Money Transfer Ltd./Coinstar Eurasia Ltd. |
| 18 | MasterCard International | MasterCard International Incorporated |
| 19 | Международные Денежные Переводы ЛИДЕР(ОП від 04.02.2010 № 11/10) | НКО ЗАТ “ЛИДЕР” |
| 20 | BLIZKO | ВАТ АКБ “Связь-Банк”/Coinstar Eurasia Ltd. |
| 21 | MONEY EXCHANGE | MONEY EXCHANGE, S. A. |
| 22 | U.S. Money Express | U.S. Money Express Co. |
| 23 | АЛЛЮР | ЗАТ “Компания объединенных кредитных карточек” |
| 24 | FLASHCHEQUE | ТОВ "ФЛЕШЧЕК" |
| 25 | Faster | АТ “БТА Банк” |
Перелік банків і небанківських фінансових установ, які зареєстрували в Національному банку України договори про членство/участь у міжнародних платіжних системах, розміщено на офіційному веб-сайті Національного банку України за адресою: http://www.bank.gov.ua/Pl_syst/ips.htm .
Перелік платіжних систем і систем розрахунків постійно оновлюється та розміщується на офіційному веб-сайті Національного банку України за адресою: http://www.bank.gov.ua/Pl_syst/pps.htm .
Банкам та небанківським фінансовим установам України взяти до уваги вищезазначену інформацію та довести її до відома своїх клієнтів.