РЦБ продемонстрировал стабильную деятельность в первом полугодии 2013 года
29 августа 2013 г. — ПАО «Райффайзен Банк Аваль»
Райффайзен Центральбанк Остеррайх АГ (РЦБ), в состав которого входят головное учреждение австрийской банковской Группы Райффайзен и ее члены, включая подгруппу Райффайзен Банк Интернациональ, специализированные дочерние компании и страховую компанию UNIQA, в первом полугодии 2013 года получил прибыль до налогообложения в размере 573 млн. евро.Этот показатель ниже прошлогоднего за такой же отчетный период на 359 млн. евро (минус 38,5%), что в основном объясняется мерами одноразового эффекта, предпринятыми в 2012 году. Прибыль после налогообложения снизилась с отметки 733 млн. евро до 419 млн. евро (минус 42,9%),а консолидированная прибыль сократилась с 497 млн. евро до 248 млн. евро (минус 50,1%). Операционный доход достиг 2825 млн. евро, увеличившись на 159 млн. евро (плюс 6%). Общие активы сократились на 4,4% до 139,5 млрд. евро. В течение этого же отчетного периода коэффициент основного капитала первого уровня снизился с 10,9% до 10,2%.
«В сложные времена наша цель состоит не в том, чтобы постоянно достигать новых рекордов. Значительно важнее оставаться надежным банком, и это именно то, что мы олицетворяем собой для наших клиентов, наших владельцев, а также для расширенной среды. Результаты за первое полугодие 2013 года являются также отражением стабильности нашего основного бизнеса и правильной стратегической направленности», — отметил председатель правления РЦБ Вальтер Ротенштайнер.
Одноразовые эффекты 2012 года
Вопреки стабильно сложным экономическим условиям, РЦБ в первом полугодии 2013 года получил прибыль до налогообложения в размере 573 млн. евро. Сокращение прибыли на 359 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года объясняется, главным образом, предпринятыми мерами одноразового эффекта в 2012 году, включая прошлогоднюю продажу облигаций и выкуп гибридного капитала первого уровня на общую сумму 272 млн. евро. Более того, рыночная стоимость долговых обязательств РБИ в первые шесть месяцев 2013 года выросла. Эта негативная оценка выросла на 76 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом 2012 года.
Доходность капитала (ROE) до налогообложения снизилась на 6,7 п.п. до 9,5%. Основной причиной этого стало значительное (на 38,5%) сокращение прибыли до налогообложения по сравнению с тем же отчетным периодом прошлого года в сочетании с несколько более низким показателем среднего собственного капитала (минус 2,7%).
Существенный рост чистого процентного дохода
Рост чистого комиссионного и чистого процентного доходов положительно повлиял на результаты деятельности. В годовом исчислении чистая процентная маржа выросла на 39 базисных пункта – до 3,02%. За первое полугодие 2013 года чистый процентный доход увеличился на 8% по сравнению с тем же периодом 2012 года, или на 142 млн. евро, до 1939 млн. евро. Наибольшую долю в операционном доходе (69%) составляет как раз чистый процентный доход. «Рост операционного дохода и положительная динамика чистого процентного дохода свидетельствуют об устойчивости позиций РЦБ. В сложных условиях и вопреки огромному регуляторному бремени, РЦБ в очередной раз достиг достойного результата в первой половине 2013 года», — комментирует Ротенштайнер.
Произошло резкое увеличение затрат на уплату банковских налогов, которые выросли с 84 млн. евро до 147 млн. евро, 59 млн. евро, из которых было оплачено в Австрии. «Налоги, рассчитываемые на основе банковского баланса, наносят особенный вред, так как они тормозят накопление капитала в соответствии с регулятивными требованиями, и тем самым негативно влияют на кредитование, как непосредственно, так и опосредованно», — отмечает Ротенштайнер.
Чистые резервы на возмещение возможных потерь от кредитования выросли на 12% против аналогичного периода в прошлом году — с 407 млн. евро до 455 млн. евро. В течение первого полугодия прошлого года чистые расходы, связанные с ухудшением кредитного портфеля, составили 91 млн. евро, тогда как в течение первой половины 2013 года понадобились чистые резервы на покрытие убытков от кредитования объемом 20 млн. евро. Чистые резервы на покрытие кредитов физических лиц сократились на 12% до 443 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Удвоение доли в результатах
Одним из позитивных моментов на протяжении последних шести месяцев было то, что доля в результатах РЦБ его компаний более чем удвоилась благодаря использованию метода учета по участию (метода долевого участия), увеличившись на 48 млн. евро до 88 млн. евро. Это объясняется, главным образом, значительным улучшением практических результатов деятельности компании UNIQA Versicherungen AG.
Чистый комиссионный доход вырос на 65 млн. евро, с одной стороны, благодаря регулированию цен на некоторых рынках, а, с другой стороны, — вследствие повышенных объемов трансакций. Чистый торговый доход, составляющий наименьшую долю операционного дохода (5%), сократился на 7% до 144 млн. евро.
Незначительное повышение административных расходов
В то время как операционный доход вырос на 159 млн. евро, административные расходы увеличились на 108 млн. евро (плюс 7%), до 1663 млн. евро. Это увеличение в основном вызвано интеграцией Polbank. Другими факторами были регулирования заработных плат в России и повышения уровня зарплат в Австрии. В некоторых странах были достигнуты положительные результаты благодаря реализации программ сокращения издержек. К примеру, благодаря оптимизации сети отделений, их количество за год сократилось на 96 — до 3056 отделений.
Операционный доход рос более быстрыми темпами, чем общие административные расходы. Это привело к повышению операционного результата на 4,6%, до 1162 млн. евро.
Некоторое сокращение общих активов
С начала года общие активы РЦБ сократились на 4% или 6,5 млрд. евро, до 139,5 млрд. евро. В годовом исчислении снижение было более заметным - на 11% или на 17,7 млрд. евро. Это объясняется, главным образом, текущим сокращением избыточной ликвидности.
Консолидированный собственный капитал РЦБ составляет 12326 млн. евро, что означает сокращение на 341 млн. евро. Это является преимущественно следствием негативной динамики валютных рынков в России и Польше. Объем дополнительного капитала снизился на 120 млн. евро, достигнув 3174 млн. евро, вследствие досрочного выкупа облигаций. В РЦБ сохраняется значительный уровень избыточной капитализации — 77% или 5363 млн. евро.
Учитывая общие риски, коэффициент основного капитала первого уровня составил 10,2% (минус 0,7 п.п.), а капитал первого уровня (общий) составил 10,7% (минус 0,8 п.п.). Уровень собственного капитала несколько снизился - с 14,5% до 14,2%.
Персонал и отделения
По состоянию на конец июня 2013 года численность персонала РЦБ составила 59502 человек, сократившись на 2% с начала года. За этот же период количество отделений сократилось с 3115 до 3066 (минус 1,6%).
Подробная информация о результатах за І полугодие 2013 года – на сайте www.rzb.at/hjfb2013 (на немецком языке ) та www.rzb.at/safr2013 (на английском).