Райффайзен Интернациональ закончил I квартал со значительной прибылью от операционной деятельности
15 мая 2009 г. — ПАО «Райффайзен Банк Аваль»
-Прибыль от операционной деятельности возросла на 7,1% по сравнению с I кв. 2008 г. и достигла 536 млн евро.-Резервы на возмещение убытков от обесценивания возросли на 379% в годовом исчислении до 445 млн евро; доля недействующих кредитов выросла на 2,5 п.п. до 4,8%.
-Консолидированная прибыль снизилась на 78% до 56 млн евро.
-Соотношение затрат к доходам (CIR) улучшилось на 2,1 п.п. до 51,7%.
-Прибыльность до налогообложения снизилась на 17,2 п.п. до 5,3%.
-Общая валюта баланса сократилась на 6,5% до 79,9 млрд евро.
-Доходы на одну акцию снизились на 1,28 евро до 0,37 евро.
Все данные приведены в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (IFRS).
За первый квартал 2009 года Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ, член Группы РЦБ, головным банком которой является Райффайзен Центральбанк Остеррайх АГ, огласил показатель консолидированной прибыли (после налогообложения и отчислений миноритарным акционерам) на уровне 56 млн евро, что означает сокращение на 77,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (I кв. 2008 г. — 254 млн евро). Главной причиной такого снижения консолидированной прибыли является повышение объемов резервов на покрытие убытков от обесценивания на 379% в годовом исчислении до 445 млн евро (I кв. 2008 р. — 93 млн евро).
Прибыль до налогообложения снизилась на 77,4% до 84 млн евро (I кв. 2008 г. — 370 млн евро), в то время как прибыль после налогообложения Группы сократилась на 77,2% до 64 млн евро (I кв. 2008 г. — 279 млн евро).
Прибыль от операционной деятельности возросла на 7%, несмотря на глобальный экономический кризис
За первый квартал 2009 года прибыль Группы от операционной деятельности достигла 536 млн евро, что означает прирост на 7,1% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года (I кв. 2008 г. — 501 млн евро). Операционный доход увеличился на 2% или на 24 млн евро по сравнению с тем же периодом прошлого года, до 1,1 млрд евро. Этот относительно небольшой рост объясняется влиянием не только колебания валют, но и нескольких факторов глобального финансового кризиса, включая значительное увеличение стоимости фондирования.
«Учитывая экономический спад, мы значительно повысили наши резервы на покрытие убытков от обесценения в ряде стран, в которых мы работаем. Тем не менее, в первом квартале применяемая нами бизнес-модель и доходность наших операций позволили нам противостоять влиянию глобальной рецессии, которая в настоящий момент распространилась и на наши внутренние рынки в Центральной и Восточной Европе», — сказал председатель правления Райффайзен Интернациональ Герберт Степич.
Чистый процентный доход остается важнейшей составляющей доходов в 2009 году, увеличившись в первом квартале на 8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, с 711 млн евро до 767 млн евро. В связи с ростом стоимости фондирования, показатель чистого процентного дохода был ниже 11-процентного прироста средней валюты баланса. После длительного периода роста, чистая процентная маржа Группы впервые снизилась на 12 базовых пунктов по сравнению с аналогичным периодом в 2008 году, до 3,71%.
Экономический спад и колебание курсов валют также сказались на величине чистого комиссионного дохода, который снизился на 11% до 294 млн евро. Сокращение объемов валютообменных операций (в Словакии, Венгрии и Польше) и переводов платежей (особенно в Украине, России и Польше) привели к снижению комиссионного дохода. Переход на евро Словакии стал дополнительным фактором влияния. Динамика наращивания чистого торгового дохода была более позитивной — на уровне 46 млн евро, что означает прирост на 21% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Особенно это касается бизнеса, связанного с получением процентного дохода, где убытки от переоценки акций, приведшие к уменьшению балансовой стоимости активов в конце 2008 года из-за колебаний процентных ставок, были частично возмещены. Доход от этого бизнеса возрос до 36 млн. евро (по сравнению с убытками в 11 млн. евро в первом квартале 2008 года).
Заметный рост резервов на покрытие убытков от обесценивания
В условиях экономического спада и ситуации с обменным курсом, в течение первого квартала 2009 года наблюдалось значительное увеличение доли просроченных кредитов, особенно это касается кредитов в иностранной валюте, что обусловило необходимость резкого повышения объемов резервов. Новые поступления в резервы на покрытие убытков от обесценивания возросли на 379% или 352 млн евро, до 445 млн евро. Проблемы с недействующими кредитами касаются, преимущественно, Украины, Росси, Венгрии и Сербии. Доля недействующих кредитов возросла на 1,7 п.п. с конца 2008 года до 4,8%.
Прибыльность несколько превышает 5%
Резко снизился также показатель прибыльности до налогообложения, достигший 5,3%, что значительно ниже результата за аналогичный период прошлого года (22,5%). Средний показатель капитала снизился на 3% до 6,3 млрд евро из-за разницы курсов валют.
Консолидированная рентабельность капитала на уровне 4,2% (после выплат миноритариям) была значительно ниже уровня прошлых лет после того, как в конце марта 2008 года она достигла 17,7%. Доходы на одну акцию за период с начала января до конца марта 2009 года также сократился на 1,28 евро до 0,37 евро.
Программа сокращения затрат приносит плоды: соотношения затрат к доходам (CIR) — ниже 52%
Программа сокращения затрат, интенсивность внедрения которой повысилась с началом кризиса, на начало марта дала первые результаты, хотя на показатели в некоторой степени влияют обменные курсы. Общие административные расходы сократились на 2% или 11 млн евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 574 млн евро.
Численность персонала снизилась на 1 485 человек по сравнению с концом 2008 года, до 61 891. Сокращение численности персонала было особенно ощутимым в Украине (448 человек), России (376) и Болгарии (252), при этом вакансии, которые возникли вследствие естественного ухода персонала, не заполнялись. С другой стороны, среднесписочная численность персонала увеличилась на 6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Благодаря некоторому повышению операционного дохода на 2%, соотношение затрат и доходов (CIR) снизилось до 51,7%, что означает улучшение показателя на 2,1 п.п. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Этот коэффициент за весь 2008 год составил 54%.
«Значительное улучшение коэффициента соотношения затрат и доходов свидетельствует о том, что меры, принятые в течение последних месяцев с целью повышения эффективности операций, были результативными. В сочетании с более взвешенным подходом к управлению рисками, эти меры будут способствовать успеху нашего кризисного менеджмента», — отметил финансовый директор Райффайзен Интернациональ Мартин Грюлль.
Количество клиентов продолжает расти
На конец квартала количество отделений составило 3 208. Это означает, что их чистый прирост составляет 174 отделения по сравнению с этим же периодом в 2008 году. С начала 2009 года в Райффайзен Интернациональ в результате мер по оптимизации деятельности отделений было закрыто 23 отделения.
Численность клиентов достигла 14,9 млн на конец квартала, то есть несколько возросла по сравнению с 14,7 млн клиентов по состоянию на 31 декабря 2008 года.