UniCredit Group опубликовала консолидированные финансовые результаты деятельности в первом полугодии 2009 года: чистая прибыль составила 937 млн. евро
6 августа 2009 г. — ПАО «Укрсоцбанк»
Об этом сообщила пресс-служба банка со ссылкой на официальный релиз UniCredit Group.UniCredit Group опубликовала консолидированные финансовые результаты деятельности в первом полугодии 2009 года: чистая прибыль составила 937 млн. евро, операционная прибыль выросла до 24,6% по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году, основной капитал первого уровня составил 6,85%.
Первое полугодие 2009 года
- Чистая прибыль UniCredit Group составила 937 млн. евро.
- Операционная прибыль составила 6 636 млн. евро, увеличившись на 24,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года с учетом изменения валютного курса и географии присутствия.
- Результаты деятельности коммерческих банков Группы остаются стабильными, в связи с активизацией Управления рынков и инвестиционных банковских услуг (Markets and Investment Banking (MIB).
- Группа способна абсорбировать негативное влияние сложной макроэкономической ситуации: прибыль до налогообложения составила около 2 млрд. евро, несмотря на увеличение стоимости рисков до 136 базовых пунктов.
- Продолжается сокращение общего объема активов, торговой деятельности, взвешенной с учетом риска активов
- Основной капитал первого уровня вырос до 6,85%, капитал первого уровня — до 7,66%
Второй квартал 2009 года
- Чистая прибыль UniCredit Group составила 490 млн. евро, увеличившись на 9,6% по сравнению с первым кварталом 2009 года
- Операционный доход вырос по сравнению с первым кварталом 2009 года и составил 7 764 млн. евро. Наблюдались активное восстановление дохода от коммерческих операций и стабильный рост всех иных компонентов.
- Операционные издержки составили 3 868 млн. евро при соотношении административных расходов и операционной прибыли менее 50% (-8 процентных пунктов по сравнению с первым кварталом 2009 года)
- Операционная прибыль в размере 3 896 млн. евро является наивысшим показателем со второго квартала 2007 года.
- Прибыль до налогообложения увеличилась на 9,2% по сравнению с предыдущим кварталом.
Совет директоров UniCredit утвердил консолидированные результаты деятельности Группы за первое полугодие 2009 года, согласно которым чистая прибыль Группы составила 937 млн. евро, из которых 490 млн. евро были получены во втором квартале. Прибыль до налогообложения выросла на 9,2% по сравнению с предыдущим кварталом благодаря стабильным показателям деятельности, несмотря на увеличение резервов на возможные потери по кредитам, которые в соответствии с макроэкономической ситуацией выросли до 2 431 млн. евро.
Операционная прибыль в первом полугодии 2009 года достигла 6 636 млн. евро, из которых 3 896 млн. евро Группа получила во втором квартале (прибыль увеличилась более чем на 1 млрд. евро по сравнению с предыдущим кварталом). Улучшение результатов во втором квартале по отношению к первому кварталу объясняется, прежде всего, увеличением доходов от торговых, хеджинговых операций и справедливой рыночной стоимости, а также ростом, по сравнению с предыдущим кварталом, чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода. Ориентация на эффективность способствовала снижению коэффициента расходов / доходов, который во втором квартале 2009 года снизился до величины менее 50%.
Стабильная тенденция роста прибыли от операций как в первом, так и во втором квартале отражает значимость диверсификации для Группы. Результаты коммерческой банковской деятельности являются стабильными (операционная прибыль +0,8% по сравнению с предыдущим кварталом), и Управление рынков и инвестиционных банковских услуг (Markets and Investment Banking (MIB) также показывает дальнейший рост (операционная прибыль составила 870 млн. евро во втором квартале по сравнению с 330 млн. евро в первом квартале 2009 года).
Операционной доход UniCredit Group, составивший 14 326 млн. евро во втором полугодии 2009 года, вырос на 7,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и географии присутствия, при этом за второй квартал 2009 года он составил 7 764 млн. евро, увеличившись на 6,6% по сравнению с предыдущим кварталом на аналогичной основе.
Данный результат был достигнут, прежде всего, благодаря восстановлению чистых торговых операциях, хеджирования и справедливой рыночной стоимости, однако следует отметить также рост чистого процентного и чистого комиссионного дохода по сравнению с предыдущим кварталом (который снова начал расти после тенденции спада, которая наблюдалась в течение 6 последних кварталов).
Чистый процентный доход составил 9 360 млн. евро в первом полугодии 2009 года, что свидетельствует о значительном улучшении по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (+5,6%, +10,8% на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и географии присутствия).
Квартальная тенденция также является позитивной, где чистый процентный доход составил 4 710 млн. евро во втором квартале 2009 года, увеличившись на 1,3% по сравнению с предыдущим кварталом (1,6% на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и географии присутствия).
Чистый комиссионный доход составил 3 735 млн. евро в первом полугодии 2009 года по сравнению с 4 802 млн. евро в аналогичном периоде предыдущего года. Снижение доходов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года связано с сокращением комиссионного дохода от управления активами, депозитарной деятельности и администрирования, что отражает резкое падение объемов во всем секторе. Однако показатели чистого комиссионного дохода по сравнению с предыдущим кварталом показывают признаки восстановления, где комиссионный доход от управления активами, депозитарной деятельности и администрирования вырос на 1,9% по сравнению с предыдущим кварталом, в то время как объемы других комиссионных доходов выросли на 2,6%. По состоянию на 30 июня 2009 года объем активов под управлением Подразделения по Управлению активами Группы составил 160,3 млрд. евро.
Доход от чистых торговых, хеджингових операций и справедливой рыночной стоимости составил 864 млн. евро в первом полугодии 2009 года, показав заметный рост по сравнению с -199 млн. евро в первой половине 2008 года.
Квартальные показатели чистого дохода от торговых, хеджингових операций и справедливой рыночной стоимости также являются положительными, достигнув 957 млн. евро, и увеличившись более чем на 1 млрд. евро по сравнению с -93 млн. евро за первый квартал 2009 года, что свидетельствует о способности Группы использовать преимущества улучшения рыночных условий, даже уделяя большое внимание сокращению рисков.
Чистый доход от других операций, который в первой половине 2009 года составил 209 млн. евро (из которых 104 млн. евро Группа получила во втором квартале), незначительно снизился по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году.
Операционные расходы в целом составили 7 690 млн. евро в первом полугодии 2009 года, то есть наблюдалось снижение в конце первого полугодия 2008 года (-8,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и -4,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и географии присутствия). Операционные расходы во втором квартале 2009 года выросли до 3 868 млн. евро. В первом квартале 2009 года они составили 3 822 млн. евро исключительно в результате единовременных операций, составивших 102 млн. евро. За исключением единовременных операций без учета изменения валютного курса и географии присутствия, операционные расходы Группы во втором квартале 2009 года снизились на 1,6% по сравнению с предыдущим кварталом.
Расходы на заработную плату снизились в первом полугодии 2009 года на 7,7% по сравнению с аналогичным периодом на аналогичной основе в прошлом году и составили 4 545 млн. евро. Во втором квартале 2009 года, за исключением единовременных операций с учетом изменения валютного курса и географии присутствия, расходы на заработную плату снизились на 3,5% по сравнению с предыдущим кварталом, прежде всего, благодаря оптимизации человеческих ресурсов и сокращению переменных компенсационных выплат, связанных с результатами деятельности.
Другие административные расходы, за исключением возмещения расходов, в первой половине 2009 года снизились до 2 539 млн. евро по сравнению с 2 662 млн. евро за аналогичный период в 2008 году. Во втором квартале 2009 года эта статья составляла 1 314 млн. евро, увеличившись по сравнению с предыдущим кварталом на 89 млн. евро, в первую очередь, в связи с единовременными и цикличными операциями.
Расходы на амортизацию, обесценивание и повреждение материальных и нематериальных активов в первой половине 2009 года возросли на 1,6% по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и географии присутствия и составили 606 млн. евро, 305 млн. евро из которых приходятся на второй квартал.
Коэффициент отношения затрат к доходам составил 53,7% в первом полугодии 2009 года, то есть наблюдалось улучшение по сравнению с 59,5% в первой половине 2008 года. Квартальная тенденция коэффициента отношения затрат к доходам также является положительной. Во втором квартале 2009 года коэффициент составлял менее 50,0% (49,8%), то есть он снизился на 8.4 процентных пункта по сравнению с коэффициентом первого квартала 2009 года.
Резервы на возможные риски и убытки в первой половине 2009 года возросли на 95 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году и составили 223 млн. евро (из которых 155 млн. евро резервов приходится на второй квартал).
Чистые убытки в связи с невозвратом кредитов и резервами на расходы по гарантиям и обязательствам в первом полугодии 2009 года составили 4 081 млн. евро (2 431 млн. евро из которых приходится на второй квартал), что составляет стоимость риска 136 б. п.
Объем проблемных кредитов на конец июня 2009 года составлял 49,6 млрд. евро, увеличившись по сравнению с 44,8 млрд. евро на конец марта 2009 года. Как и в первом квартале 2009 года реструктуризированные кредиты и менее строгие категории показывают существенный рост, при этом увеличение общего роста объема проблемных кредитов, который увеличился на 7,6% по сравнению с предыдущим кварталом до 30,9 млрд. евро во втором квартале 2009 года, является более сдержанным.
Уровень покрытия проблемных кредитов в июне 2009 года составлял 50,1%, что отражает коэффициент покрытия выплат по кредитам, которые не возвращаются клиентами, в размере 64,2% и выплат по другим проблемным кредитам, который равен 27,0%.
Интеграционные расходы составили 309 млн. евро в первом полугодии 2009 года, из которых около 242 млн. евро приходится на второй квартал 2009 года. Увеличение расходов в 2009 году в значительной степени связано с продолжением политики повышения эффективности кадров: в течение первого полугодия 2009 года расходы составили 264 млн. евро, что было связано с рационализацией сотрудников на полной рабочей ставке. Рационализация находится в процессе завершения, после чего Группа сможет экономить операционные расходы в размере приблизительно 190 млн. евро в год.
Чистый инвестиционный доход составил -94 млн. евро в первом полугодии 2009 года, учитывая вклад в доход, который значительно ниже по сравнению с 365 млн. евро в первом полугодии 2008 года. Во втором квартале 2009 года получен значительно меньший доход от вклада данного компонента, где чистый инвестиционный доход составил -61 млн. евро по сравнению с -33 млн. евро в первом квартале 2009 года. Негативное влияние на чистый доход во втором квартале составило 67 млн. евро.
Подоходный налог составил 697 млн. евро в первом полугодии 2009 года (1 088 млн. евро за аналогичный период предыдущего года) с учетом налоговой ставки 36,1%. За второй квартал 2009 года подоходный налог составил 363 млн. евро, а налоговая ставка — 36,0%.
Выплаты миноритариям в первом полугодии 2009 года составили 166 млн. евро по сравнению с 303 млн. евро в первом полугодии 2008 года, где не отражалось приобретение миноритарной доли в банках Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB) и UniCredit Bank Austria. Во втором квартале 2009 года выплаты миноритариям составили 90 млн. евро (76 млн. евро в предыдущем квартале).
Влияние распределения цены покупки банка Capitalia уменьшилось до -164 млн. евро в первом полугодии 2008 года и составило -129 млн. евро в первом полугодии 2009 года, -64 млн. евро из которых приходится на второй квартал.
В первой половине 2009 года доля чистой прибыли Группы составила 937 млн. евро, снизившись по сравнению с 2 975 млн. евро в аналогичный период предыдущего года, что свидетельствует о присутствии гораздо более сложных макроэкономических сценариев. Однако квартальная тенденция демонстрирует рост доли чистой прибыли Группы во втором квартале 2009 года с 447 млн. евро в первом квартале 2009 года до 490 млн. евро.
Общие активы составляли 983 млрд. евро (1 028 млрд. евро в марте 2009 года), наблюдалось дальнейшее снижение на 4,4% по сравнению с предыдущим кварталом, что свидетельствует об общем снижении с начала 2009 года на 6,0% (- 63 млрд. евро). Следует отметить прогресс в сокращении трейдинговых активов, который составил 157 млрд. евро в июне 2009 года, 59 млрд. евро чистых деривативов, что составляет снижение на 8,3 млрд. евро по сравнению с предыдущим кварталом. Наблюдалось сокращение межбанковского финансирования, которое во втором квартале 2009 года составило 50 млрд. евро по сравнению с 82 млрд. евро на конец первого квартала (снижение почти на 40% по сравнению с предыдущим кварталом).
Коэффициент достаточности капитала первого уровня вырос до 6,85% в июне 2009 года с 6,69% в марте 2009 года, показывая хороший потенциал для органического оборота наличных средств, который во втором квартале 2009 года, благодаря полученной прибыли и непрерывному сокращению взвешенных по риску активов (которые снизились на 17,8 млрд. евро до 485,8 млрд. евро), прибавил 29 базисных пунктов к увеличению коэффициента достаточности капитала первого уровня. Коэффициент достаточности капитала первого уровня составляет 7,66%, а показатель достаточности капитала составляет 11,33%.
В конце июня 2009 года штат Группы насчитывал 168 007 сотрудников; в марте 2009 года было сокращено 2 725, а в декабре 2008 года — 6 512 сотрудников. Это сокращение в первом полугодии охватывает все основные коммерческие подразделения Группы; больше всего сотрудников было сокращено в подразделении Розничного и Корпоративного центра и в регионе Центральной и Восточной Европы.
Сеть Группы по состоянию на конец июня 2009 года составила 9 974 отделения (10 131 в марте 2009 года и 10 251 в декабре 2008 года).