ВТБ Банк (Украина) объявляет результаты деятельности за 1 квартал 2010 года
11 июня 2010 г. — ПАО «ВТБ Банк»
ВТБ Банк объявляет аудированные финансовые результаты по МСФО за три месяца по состоянию на 31 марта 2010 года.Основные финансовые показатели
Согласно утвержденному Бизнес-плану на 2010 год ВТБ Банком за 1 квартал 2010 года перевыполнены основные показатели:
- по кредитным операциям юридических лиц за 1 квартал 2010 года на 42 млн. грн.
- перевыполнение плана по привлечению средств юридических лиц составляет 11% (300 млн. грн.). Превышение плановых показателей связано, в первую очередь, со стабилизацией экономической и политической ситуации в стране, а также ростом доверия к российским компаниям;
- перевыполнение плана по привлечению средств физических лиц составляет 17,0% (581 млн. грн). Перевыполнение связано прежде всего с оживлением рынка. Приоритеты банка сместились в сторону срочных средств и усилия по продаже (в том числе процентная политика) предполагают увеличение доли срочных средств в портфеле;
- перевыполнение плана по объему портфеля по аккредитивам и по гарантиям на 40% связано с ростом клиентской активности в связи со стабилизацией экономической ситуации на Украине.
- чистый комиссионный доход получен в сумме соответствующей плановому значению на 109,3%, перевыполнен за счет операций по выданным гарантиям и аккредитивам и операций с пластиковыми картами;
- экономия по АУР составляет 25,5 млн.грн;
Операционная прибыль до создания/восстановления резервов за 1 квартал 2010 года составила 347,8 млн. грн. по сравнению с 285,3 млн. грн. за 1 квартал 2009 года;
Чистая % маржа увеличилась до 6,2 % по сравнению с 5,5 % в 1 квартале 2009 года.
Обзор финансовой и операционной деятельности
В 1 квартале 2010 года ОАО ВТБ Банк укрепил позиции на рынках кредитования клиентов, заняв 4-ую позицию по размеру кредитного портфеля юридических лиц, а также значительно улучшил позиции на рынке привлечения средств клиентов.
Средства юридических и физических лиц ВТБ Банка за 1 квартал 2010 года увеличились на 51,5% и 27,6% соответственно, что значительно превышает средние темпы прироста по банковской системе.
Операционные доходы до создания резервов выросли на 18% до 347,8 млн. грн. по сравнению с 285,3 млн. грн. в первом квартале 2009 года. Чистый процентный доход до создания резервов увеличился на 18% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 435,0 млн. грн., а чистый комиссионный доход вырос на 15% до 37,8 млн. грн.
За 5 месяцев 2010 года чистый комиссионный доход составил 85,0 млн. грн., что на 27 % или на 18 млн. грн. больше, чем за 6 месяцев 2009 года.
Прирост активов за 5 месяцев 2010 года составил 3 171,0 млн. грн. по сравнению со снижением активов на 1 212,0 млн. грн. за 6 месяцев 2009 года. Приток средств клиентов за 5 месяцев 2010 года составил 2 752,0 млн. грн. по сравнению с уменьшением портфеля на 690,0 млн. грн. за 6 месяцев 2009 года.
Прирост общего кредитного портфеля за 5 месяцев 2010 года составил 737,3 млн. грн. или 3 % по сравнению с 6 месяцами 2009 года.
В отчетном периоде руководство банка уделяло значительное внимание снижению стоимости фондирования. В результате, уровень чистой процентной маржи до создания резервов по итогам первого квартала 2010 года составил 6,2%, продемонстрировав значительный рост по сравнению с 5,5% в первом квартале 2009 года.
В условиях роста конкуренции на рынке депозитов общий объем средств, привлеченных от клиентов, увеличился на 37 % или на 1 901,0 млн. грн. с начала 2010 года. Объем корпоративных депозитов увеличился на 51 % или на 1 036,0 млн. грн. в сравнении с концом декабря 2009 года, а объем средств розничных клиентов вырос на 28% или на 865,0 млн. грн.
Перевыполнение плана по депозитам клиентов является следствием постепенного повышения доверия к банкам и невысоким уровнем волатильности, а также влиянием, оказанным на клиентов (как действующих, так и потенциальных) информационной политикой банка, основной идеей которой является стабильность и надежность ВТБ.
Контроль за уровнем расходов и повышение эффективности остаются основным приоритетом для банка.
В рамках реализации стратегического бизнес-плана на 2010-2013 гг. предполагается докапитализация ВТБ Банка.
Корпоративный бизнес
В условиях растущей конкуренции основным приоритетом ВТБ стало укрепление отношений с крупнейшими компаниями, работающими в ключевых отраслях экономики, а также расширение клиентской базы в сегменте качественных региональных клиентов.
На профильном для банка рынке корпоративного кредитования банк в рейтинге НБУ поднялся за 1 квартал 2010 года на 1 позицию, заняв 4 место.
На рынках привлечения средств клиентов банк значительно укрепил свои позиции за отчётный квартал, поднявшись на 4 позиции и увеличив долю рынка на 0,8 п.п. Темпы роста средств корпоративных клиентов в банке (в 1,5 раза за 1 квартал) значительно опережали темпы роста рынка.
На результаты корпоративного бизнеса ВТБ положительно повлияли как улучшение качества кредитного портфеля, так и усилия руководства банка, направленные на повышение эффективности бизнеса и сохранение стабильного уровня процентной маржи. В результате абсолютный прирост валовых кредитов корпоративным клиентам составил 208,0 млн. грн.
Средства корпоративных клиентов показали прирост 52% или 1 036,0 млн .грн. в 1 кв. 2010 года в сравнении с уменьшением портфеля на 17% за аналогичный период 2009 года.
Розничный бизнес
Активное развитие розничного бизнеса является ключевым элементом долгосрочной стратегии группы ВТБ, предусматривающей диверсификацию источников прибыли ВТБ Банка за счет быстрорастущих и высокоприбыльных направлений деятельности, а также получение дополнительного дохода благодаря увеличению спроса на самые современные банковские продукты со стороны клиентов в России и СНГ.
Приоритеты ВТБ Банка сместились в сторону срочных средств и усилия по продаже (в том числе процентная политика) предполагают увеличение доли срочных средств в портфеле.
На рынке привлечения средств населения ВТБ Банк поднялся на 4 позиции в рейтинге, увеличив долю рынка на 0,3 п.п. Банк укрепил позиции за счёт высоких темпов роста портфеля средств населения (в 1,3 раза за 1 квартал с.г.), значительно опережающих рост портфелей банков-конкурентов.
Объем средств розничных клиентов вырос на 22% до 865 млн. грн. (с 3131 млн. грн. на конец декабря 2009 года), что связано с оживлением рынка.
На фоне восстановления экономики ВТБ Банк сохранил свою филиальную сеть. Общее количество точек продаж на 01.04.2010 составило 162, в их числе: 12 филиалов, 145 отделений (в составе которых 11 региональных дирекций) и 4 операционные кассы.
Инвестиционный бизнес
В связи с избыточной ликвидностью национальной валюты, а также открытием новых лимитов на банки-контрагенты активно осуществлялись бланковые размещения и операции "СВОП" на межбанковском рынке, по операциям с иностранной валютой из-за увеличения объемов покупки/продажи как наличной валюты банкам-контрагентам, так и безналичной валюты для клиентов.