Банки Казахстана обязали списывать кредиты, оформленные мошенниками
12 декабря 2024 г. — Банки Украины
Об этом сообщили эксперты портала 1mbank.kz, который предлагает гражданам Казахстана помощь в подборе микрокредитов, ссылаясь на слова председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Мадина Абылкасымова напомнила, что ранее правительство уже приняло ряд мер по защите граждан от злоумышленников: в частности, еще в начале года жителям Казахстана стала доступна возможность установки добровольного отказа от выдачи кредитов. Если банк выдаст кредит, несмотря на установленный гражданином самозапрет, долг будет списан.
То же самое, по словам главы АРРФР, произойдет, если оформление происходило без личного участия клиента. Такое может случиться, если злоумышленники каким-либо образом получат доступ к его персональным данным. Это одна из причин блокировки счета, однако не всегда банки могут отследить подозрительные транзакции. Абылкасымова добавила, что в скором времени обновится типология мошеннических операций, благодаря чему банки будут более ответственно подходить к проверке подозрительных действий — например, к поступлению заявки на крупный кредит от гражданина, который ранее никогда не запрашивал таких сумм.
Типология мошеннических операций, по словам Абылкасымовой, будет обновлена в системах управления рисками всех банков сразу после внесения соответствующего требования в законодательство республики. После этого, отмечает Абылкасымова, банки обяжут приостанавливать подозрительные операции. Одобрение заявки будет происходить только после того, как банк проведет все необходимые проверки и убедится, что кредит запрашивал именно клиент, а не злоумышленники.
Механизм списания оформленных мошенниками кредитов был утвержден 20 августа 2024 года. Тогда же было введено требование замораживать их на время проведения расследования. А с 1 сентября банки и МФО обязали списывать кредиты и микрокредиты, выданные гражданину, активировавшему добровольный отказ от них. Ранее стало известно, что этой опцией воспользовалось более около 400 000 жителей Казахстана.
Несмотря на то, что банки постоянно развивают и совершенствуют системы защиты, мошенники продолжают изобретать новые способы оформления кредитов на ничего не подозревающих граждан.