Дело Ibox Bank: как мискодинг привел к отмыванию миллиардов
30 июля 2024 г. — Банки Украины
В недавнем разбирательстве, связанном с финансовыми преступлениями, суд арестовал двух высокопрофильных сотрудников Ibox Bank: директоров двух департаментов этой финансовой структуры. Лицензия самого банка при этом была отозвана.
Это событие стало значительным шагом в борьбе украинских властей с нелегальным игорным бизнесом, который активно использует финансовые институты для отмывания незаконных доходов.
Банк обладает разветвленной сетью отделений, насчитывающей 26 офисов по всей территории Украины. Из этого числа восемь отделений расположены в Киеве — столице и крупнейшем городе страны, что подчеркивает важность данного банка на финансовом рынке. Наличие большого количества офисов делает обслуживание клиентов более доступным, позволяя им легко проводить финансовые операции, получать консультации и решать различные банковские вопросы.
Помимо традиционных услуг, банк также предлагает своим клиентам сеть терминалов самообслуживания, которые позволяют выполнять множество операций быстро и удобно: пополнение счетов, снятие наличных, оплата услуг и проведение денежных переводов. Это особенно актуально для клиентов, ценящих время и предпочитающих минимизировать контакты в условиях современных реалий. Несмотря на современный облик и хорошую репутацию в глазах клиентов, под благонадежным фасадом скрывалась успешная мошенническая схема, позволяющая ее организаторам зарабатывать неплохие деньги.
В чем суть?
По информации следственных органов, двое задержанных руководителей департаментов были вовлечены в схему, которая позволила “отмыть” около 5 миллиардов гривен, полученных от нелегальных казино. Подозреваемые создали сайт онлайн-казино, а затем начали привлекать клиентов.
К счастью, желающих поиграть в сделанном "на коленке" игорном заведении оказалось немного, так как ему не удалось потеснить в поисковой выдаче 1xbet, Cosmolot и Mostbet.
Бдительность пользователей сыграла против злоумышленников: опытные игроки понимают, что лучше скачать проверенное приложение с mostbetdownload.org или зарегистрироваться в родном Cosmolot, чем рисковать, исследуя новые неизвестные бренды. Однако обогатиться преступникам всё же удалось.
Суд, основываясь на собранных материалах дела, принял решение о содержании под стражей. Однако дело не ограничивается только этими двумя фигурантами. Трое других подозреваемых в этой схеме объявлены в розыск, и уже принимаются меры для их экстрадиции в Украину.
Согласно информации, полученной в ходе следствия, владельцы одного из киевских банков, действуя в сговоре с акционерами, разработали сложную схему легализации средств, использующую так называемый мискодинг — манипуляции с кодами платежей, что позволяет выдавать транзакции на законные товары и услуги, когда на самом деле деньги идут на финансирование незаконной деятельности.
Для реализации схемы было создано более 20 подконтрольных компаний. Каждая из них открыла счета в данном банке, что позволяло операторам подпольных игорных заведений использовать их реквизиты для зачисления средств. Игроки ставили в назначении платежа игры каких-то товаров или услуг, которые на самом деле никто не продавал. Таким образом, размещая свои ставки через якобы легальные компании, они маскировали свою незаконную деятельность.
Собранные доказательства в ходе расследования привели к тому, что работникам банка, в том числе совладелице Алене Шевцовой, уже предъявлены подозрения в организации или проведении азартных игр, которые идут вразрез с действующим законодательством, и в отмывании доходов, полученных преступным путем. Эти обвинения могут повлечь за собой серьезные юридические последствия, включая многомиллионные штрафы и уголовные наказания.