Этапы инвестирования
12 сентября 2018 г. — Банки Украины
Прежде чем заниматься инвестированием, необходимо четко ответить на вопросы, «что?», «как?» и «когда?» вы будете делать. Инвестиционное профилирование – это определение ваших целей и ожиданий от инвестирования. Все это необходимо для того, чтобы вы смогли составить ваш собственный план действий. Инвестиционное профилирование включает в себя следующие этапы:
Цель
Ответьте себе на вопрос, зачем мне все это нужно. Цели должны быть четкими, объективными, измеримыми и достижимыми, более подробно о правилах постановке целей я писал в статье про систему SMART планирования.
Опыт
В данном случае необходимо реально взглянуть на себя в зеркало и отметить то, какой у вас опыт собственного инвестирования. Если его нет, то никогда не поздно начать повышать свою финансовую грамотность. Начать можно с депозитов, а затем уже перейти к более сложным вещам.
Срок инвестирования
Срок или горизонт инвестирования – это время, за которое вы планируете достичь ваши цели, или срок, за который вы планируете получить прибыль. От того срока который вы выберите, зависит тип актива в который вы вложитесь. Но не стоит забывать, что чем меньше срок, тем больше риск.
Отношение к риску
Ваше отношение к риску выражается уровнем допустимых потерь, которые вы готовы понести. Если ваш уровень риска маленький, то тогда вкладывайтесь в депозиты, облигации, другими словами в стабильные инструменты. Наоборот же если вы склонны к риску, то тогда вам открыта дорога на фондовый и валютный рынок.
Ваш возраст и личные факторы
Если вы пенсионер, то у вас нет права на ошибку, пахать на галерах вы уже не можете, так как годы уже не те. Молодые и амбициозные инвесторы любят риск и не бояться его, ведь в случае неудачи, можно пойти работать в офис и снова накопить денег на какую-нибудь авантюру.
На основании представленных выше, пяти факторов будущий инвестор должен сформировать свой инвестиционный портфель. Существует несколько портфельных стратегий:
- Защитная – депозиты, облигации, векселя;
- Консервативная — Государственные облигации, высоко дивидендные акции, недвижимость, облигации;
- Сбалансированная – Голубые фишки и облигации 50/50;
- Агрессивная – венчурное инвестирование, акции с большим потенциалом роста, ICO.
После того как вы выбрали стратегию инвестирование необходимо сформировать портфель, а также ежемесячно или еженедельно его пересматривать.
